Jak mi jde investování XX. – shrnutí za březen 2021

Celý březen jsem řešil jiné starosti než akcie. Nakonec jsem si ale i na ně našel pár hodin. Dokonce něco i přikoupil :)

Krátké shrnutí

Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení).

Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích. Investuji pro zábavu, takže jakékoliv informace zde neberte jako doporučení, někdy spíše jako odstrašující příklad :)

• 19.02.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio – Jak jsem s tím začal, nastavil si pravidla a jak to šlo.
• 21.04.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio II. – Jak se chovají akcie v průběhu ex-dividend, že je třeba se nestresovat a občas se prostě nedozvíte co se děje.
• 11.07.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio III. – První vyplacená dividenda a jak jsem neodolal rizikové investici.
• 15.01.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IV. – Shrnutí investování za rok 2013, zvažování nákupu zahraničních akcií.
• 01.07.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio V. – Nějaké aktualizace ale hlavně úvahy o O2 po jeho koupí PPF.
• 14.11.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VI. – Aktualizace, první rychlé protočení akcie, stále zamotaná hlava z O2.
• 08.09.2015 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VII. – Velké poučení a zajímavé rozuzlení O2.
• 30.03.2017 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VIII. – Souhrn 10 nákupů z toho 5x ČEZ. Hodnota Portfólia překročila 100K
• 18.05.2019 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IX. – Shrnutí roku 2018, přikoupení prvních akcií Moneta.
• 29.12.2019 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio X. – Shrnutí roku 2019, 3x nákup KB a 1x Moneta
• 06.05.2020 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XI. – Začátek koronovariové krize a po delší době větší množství nákupů, 5x KB, 1x Avast, 3x O2, 1x Moneta, 1x Erste, 1x Exxon
• 18.07.2020 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XII. – Nákup PM, první nákup na NYSE (IBM), nové zdroje informací
• 06.09.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XIII. – shrnutí za červenec a srpen 2020 – prodej Avast, nákup MO, IRM, SPG, OPI, EPD, PSPX, zamyšlení nad ETF a obnovení W-8BEN
• 06.10.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XIV. – shrnutí za září 2020 – Nákup ET, T a IPO Česká zbrojovka.
• 04.11.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XV. – shrnutí za říjen 2020 – Nákup Pilulka v IPO, CSCO
• 10.12.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XVI. – shrnutí za listopad 2020 – Nákup 2x IRM
• 03.01.2021 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XVII. – shrnutí za prosinec 2020 – Přikoupení T, nákup GEO
• 05.02.2021 – Jak mi jde investování XVIII. – shrnutí za leden 2021 – Založení nového portfólia SRP – nákup do něj RMNI, TRUFF, RMO, nákup GBTC
• 07.03.2021 – Jak mi jde investování XIX. – shrnutí za únor 2021 – Nákup $ZNTE a $INND do Super rostoucího portfólia a nákup $GEO do dividendového portfólia

₿ Já a BitCoin

V lednu jsem koupil akcie $GBTC, když byly na vrcholu. Od té doby trochu se zpožděním kopírují kurt BTC, nicméně se mi zdá, že jsou oproti němu trochu níže. Nijak to zatím neřeším. BTC je na dlouho. Jediné co mě napadlo je, že pokud si $GBTC nechám 3 roky, tak jej pak můžu prodat bez nutnosti platit daně, což je výhoda oproti kryptoměnám, které musíte danit vždy.

Akcie	Název	Průměrný nákup	Rozdíl od nákup	%
GBTC	Grayscale Bitcoin Trust	1 068,12 CZK	-31,95 Kč	-2,99%

Přiznám se, že jsem chvilku začal přemýšlet o nákupu kanadských BitCoinových ETF pro srovnání, ale bylo to opravdu jen na chvilku. Je třeba budovat dividendové portfólio :)

Super Rostoucí Portfólio (SRP)

Takže, ehm… no postupně tomu přicházím na chuť a začínám zjišťovat jak to funguje. Vyčlenil jsem peníze na 5 pozic, které jsem koupil. V březnu se to pěkně svezlo s trhem. Denně to skáče o desítky procent. Prostě sranda sledovat :)

Aktuálně to vypadá následovně:

Akcie	Název	Nákup	Rozdíl	%
RMNI	Rimini Street, Inc.	158,49 Kč	34,72 Kč	21,91%
TRUFF	Red Light Holland Corp.	8,73 Kč	-3,38 Kč	-38,78%
RMO	Romeo Power, Inc.	414,48 Kč	-186,86 Kč	–45,08%
ZNTE	Zanite Acquisition Corp	308,40 Kč	-89,05 Kč	-28,88%
INND	InnerScope Hearing Technologies Inc	0,76 Kč	0,11 Kč	14,49%

Podle Yahoo! Finace, kde se nepočítá s kurzovním rozdílem (akcie nakupuji za koruny u FIO) je portfólio nehezkých -14,30 % (+8,28 %).

• $RMNI – V klidu a pohodě si jde nahoru. Akcie přidala +9,14%. Samé pozitivní zprávy, dobrý výhled. Nicméně jsem pochopil že do SRP je tohle spíše konzervativní titul :)
• $TRUFF – Pozitivní zprávy, nicméně růst zatím není. Tento titul čeká na legalizaci houbiček a pak vyletí. Akcie ztratila –15,75 %.
• $RMO – Brutální propad začátkem dubna po ohlášení výsledků. Firma neplní očekávání protože nejsou baterie. Nicméně včera se objevila zpráva o dlouhodobé spolupráci s velkou firmou a během jednoho dne udělala akcie +58,35 %. Oproti předchozímu přehledu přidala akcie +3,33 %.
• $ZNTE – Stále se čeká na jakékoliv informace o akvizicích. Myslím že SPAC pro mě nebudou :) Akcie ztratila -3,09 %.
• $INND – O této akcii se toho nejvíce píše a mluví. Hodně je propagována přes sociální sítě a komunity mezi drobnými investory. Co se týká zpráv, jsou pozitivní, měla by získat status Pink current, což jí posune dál. Od posledního přehledu získala +41,74 %.

Přiznám se, že když $INND spadla v březnu na své minimum (cca 0,0186 USD), tak jsem přemýšlel že prodám všechny akcie Pilulky z úpisu, které tehdy stály cca 1450 CZK/kus a koupím za ně právě $INND. Nicméně jsem se rozhodl udělat nějaký průzkum a nekompletní finanční zprávy, co jsem dohledal se mi moc nezdáli, a jejich velký byznys plán (samoobslužné kiosky v supermarketech) už zkusil kdysi jejich konkurent a tomu nevyšel. Musel bych investici postavit čistě na zájmu drobných investorů (společnost má market cap jen 137,73M USD), což sice vypadá podle zmínek na sociálních sítích a komunitách více než dobře, ale na tom si nevěřím postavit investici. Mno dneska bych z těch 0,0186 USD za akcii měl 0,0399 USD. Takže když bych půlku prodal měl bych peníze zpět a hooodně akcií s potenciálem růstu :)

Ale nelituji toho. Bylo to rozhodnutí postaveno na informacích.

💰 Dividendové portfólio

I v březnu jsem rozšířil dividendové portfólio. Psal jsem, že hledám něco jako $CSCO. Technologickou firmu, s hezkou dividendou. Nakonec se naskytla příležitost díky odlivu peněz z technologických akcií.

Připsané dividendy za březen

Akcie	Dividenda	%
$IRM	*0,11 USD	0,01 %
$IBM	5,54 USD	1,14 %
$XOM	144,80 CZK	1,36 %

Tak březen toho moc nepřinesl. Dividendu z $IBM a $XOM mám koupený přes RMS pod BAAEXMOC. Proto to dostávám už v CZK. Těch 0,11 USD z $IRM je Refundable U.S. Fed Tax Reclassified By Issuer.  Což se přiznám že netuším k čemu je dobré. Nicméně v dalším přiznání to budu muset dát jako nezdaněnou dividendu.

Nákupy

Všiml jsem si, že se v březnu svezly akcie REIT datacenter a pronajimatelů konektivity (optika, věže). Celkem mě zaujaly:

CONE	CyrusOne Inc.	Datacentra
COR	CoreSite Realty Corporation	Datacentra
DLR	Digital Realty	Datacentra
QTS	QTS Realty Trust, Inc.	Datacentra
EQIX	Equinix, Inc.	Datacentra
AMT	American Tower Corporation	věže
CCI	Crown Castle International Corp.	Věže + sítě

Přemýšlel jsem, co z toho koupit. Zprávy víceméně stejné, s tím že AMT bude těžit z 5G. Tak mě napadlo zkusit si je nějak porovnat. U REIT se nepoužívá P/E, ale ukazatel P/FFO (Price to Funds From Operations) anebo P/AFFO (Price to Adjusted Funds From Operations). Tedy kolik jsou schopné vydělat vzhledem k ceně. Pro srovnání mezi zaměřením jsem si to spočítal i k dalším REIT co mám. Ve výsledku mi vyšla takováto tabulka.

Na základě této tabulky jsem pak vybral…

📥 $CONE

CyrusOne je REIT co se specalizuje na výstavbu a pronájem datacenter. V popisu mají špičková, nicméně žádné není certifikované u UptimeInstitute. Celkem provozují více jak 50 datacenter pro zhruba 1000 zákazníků. Mají tedy velké zákazníky, kteří budou jistě potřebovat škálovat infrastrukturu. Sledované hodnoty jim navíc vyšly nejlépe. Nicméně slabší DY jen 3,12 % nicméně vyplací jen 51,42 %.

📥 $COR

CoreSite Ralty poskytuje také prostor v datacentru ale navíci  cloudové služby. Jsou ze seznamu nejmenší. Mají více zákazníků než $CONE, takže spíše ty menší. Opět hodnoty jsou super.  DY už na zajímavých 4,32 %.

📥 $AMT

American Tower je velmi velká společnost s market cap přes 100 miliard USD. Po celém světě má přes 181 tisíc komunikačních míst. Hlavně věže. Díval jsem se do jejich materiálů a nedivím se, že jejich byznys roste pořád. Další telekomunikační věže řekněme nejsou zrovna u lidí co by u nich bydleli moc žádoucí, takže nové se nestaví (je těžké získat povolení). AMT navíc umí věže modernizovat a dát na ně až 3x více technologií. AMT by měla být jedna ze společností co vydělá na 5G.

Tato společnost navíc navyšuje dividendu každý kvartál. Sice DY vychází jen na 2,29 % ale 5 lettý růst 19,81 % u dividend je zajímavé :)

Novinky

Mám poznamenáno pár postřehu.

📈	30.3.2021	PMČR	Navrhovaná dividenda 1260 Kč/akcii
📈	31.3.2021	CZG.PR	Navrhovaná dividenda 7,50 Kč (36 % výplatní poměr)
📉	7.4.2021	GEO	Ruší dividendu.

Dividenda od PM tentokrát nižší, ale vzhledem ke krizi jsem rád. Já jí nakupoval když byla zrovna dole, takže mi vychází zdaněný DY 9,31 %.

Dividenda CZG není moc, ale má před sebou snad zářnou budoucnost po koupi Coltu. Koupil jsem jí při úpisu takže DY po zdanněí mi vychází 2,71 %.

Dneska jsem se dozvěděl, že $GEO ruši dividendu, protože potřebujte stabulizovat příjmy. Trh na to reagoval a $GEO se propadlo o 20,38 %. Jsou tam dluhy, ale nemyslím si, že to je neřešitelné. Vězenské a nápravné zařízení, které vlastní se nedají až tak snadno nahradit. Spousta kontraktů je na roky dopředu. Otázka je jestli ještě nepřikoupit :)

Plánované změny

STOCK se konečně šplhá k 88 CZK, takže jsem si už zadal přikaz k prodeji za 88,1 CZK. Akcie jsem koupil 30.12.2014 za 79,90 CZK/kus. DY není moc zajímavý. Spíše bych to radši přesunul do jiného českého titulu.

V dubnu mám v plánu něco přikoupit do dividendového portfólia, ale zatím tam nic zajímavého moc nevidím. To co v portfóliu mám je celkem drahé anebo už tam mám přes 5 %.

Aktuální stav dividendového portfólia

Rozhodl jsme se přejít z koláčového grafu na tabulku. Seřazeno je to podle podílu akcie v portfóliu. Celkově je portfólio +25,14 %, což je o 0,14 % více oproti únorovému přehledu. Do toho nejsou započteny dividendy. Njn Pilulka pěkně spadla a PM.ČR už se obchduje bez dividend.

Akcie	Název	Podíl	Nákupka	Rozdíl	%
BAAPILLE	Pilulka lékarný	13,55%	428,13 Kč	851,88 Kč	198,98%
BAAKOMB	Komerční Banka	11,49%	730,70 Kč	-52,20 Kč	-7,14%
BAACEZ	ČEZ	11,35%	495,11 Kč	68,89 Kč	13,92%
BAATELEC	Telefónica O2	9,43%	172,25 Kč	87,75 Kč	50,94%
BAAGECBA	MONETA Money Bank	8,31%	75,83 Kč	2,17 Kč	2,86%
BAATABAK	Philip Morris ČR	7,73%	11 509,70 Kč	3 090,30 Kč	26,85%
IRM	Iron Mountain Incorporated	5,43%	618,89 Kč	202,07 Kč	32,65%
BAACZGCE	Česká zbrojovka group	4,20%	293,29 Kč	79,71 Kč	27,18%
T	AT&T Inc.	2,85%	668,45 Kč	5,26 Kč	0,79%
SPG	Simon Property Group, Inc.	2,70%	1 400,22 Kč	1 148,49 Kč	82,02%
BAAERBAG	Erste Group Bank AG	2,32%	442,17 Kč	321,23 Kč	72,65%
GEO	The GEO Group, Inc.	2,06%	179,98 Kč	-44,71 Kč	-24,84%
CSCO	Cisco Systems, Inc.	1,79%	856,49 Kč	271,16 Kč	31,66%
ET	Energy Transfer LP	1,66%	138,91 Kč	30,99 Kč	22,31%
PSXP	Phillips 66 partners LP	1,65%	568,50 Kč	86,05 Kč	15,14%
EPD	Enterprise Product Partners L.P.	1,63%	424,12 Kč	67,50 Kč	15,92%
MO	Altria Group, Inc.	1,62%	972,99 Kč	140,73 Kč	14,46%
IBM	IBM CORPORATION	1,56%	3 105,73 Kč	-166,68 Kč	-5,37%
OPI	Office Properties Income Trust	1,55%	553,45 Kč	62,11 Kč	11,22%
BAAEXMOC	EXXON MOBIL CORP.	1,47%	1 179,44 Kč	53,20 Kč	4,51%
BAASTOCK	STOCK SPIRITS GROUP	1,43%	80,30 Kč	6,00 Kč	7,47%
AMT	American Tower Corporation	1,41%	4 946,76 Kč	383,51 Kč	7,75%
CONE	CyrusOne Inc.	1,41%	1 497,95 Kč	24,39 Kč	1,63%
COR	CoreSite Realty Corporation	1,40%	2 621,19 Kč	24,67 Kč	0,94%

V mínusu jsem u KB, kterou jsem v průměru nakupoval za více. GEO spadlo kvůli dluhům a zrušené dividendě a IBM jsem nakupoval za draho kvůli špatnému kurzu dolaru :/

• Aktuálně 68,73 % podílu portfólia tvoří akcie, které vyplací dividendy.
• DY celého portfólia je 4,58 %, pokud spočteme jen akcie, ktré vyplací dividendy tak je to 6,67 % všechno zdaněno.

Závěr

V březnu byl odliv peněz z růstových akcií. Odnesly to hlavně technologické. Uvidíme jaký bude trend v dubnu.

---