Jak mi jde investování XX. – shrnutí za březen 2021

Celý březen jsem řešil jiné starosti než akcie. Nakonec jsem si ale i na ně našel pár hodin. Dokonce něco i přikoupil :)

Krátké shrnutí

Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení).

Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích. Investuji pro zábavu, takže jakékoliv informace zde neberte jako doporučení, někdy spíše jako odstrašující příklad :)

₿ Já a BitCoin

V lednu jsem koupil akcie $GBTC, když byly na vrcholu. Od té doby trochu se zpožděním kopírují kurt BTC, nicméně se mi zdá, že jsou oproti němu trochu níže. Nijak to zatím neřeším. BTC je na dlouho. Jediné co mě napadlo je, že pokud si $GBTC nechám 3 roky, tak jej pak můžu prodat bez nutnosti platit daně, což je výhoda oproti kryptoměnám, které musíte danit vždy.

Akcie Název Průměrný nákup Rozdíl od nákup %
GBTC Grayscale Bitcoin Trust 1 068,12 CZK -31,95 Kč -2,99%

Přiznám se, že jsem chvilku začal přemýšlet o nákupu kanadských BitCoinových ETF pro srovnání, ale bylo to opravdu jen na chvilku. Je třeba budovat dividendové portfólio :)

Super Rostoucí Portfólio (SRP)

Takže, ehm… no postupně tomu přicházím na chuť a začínám zjišťovat jak to funguje. Vyčlenil jsem peníze na 5 pozic, které jsem koupil. V březnu se to pěkně svezlo s trhem. Denně to skáče o desítky procent. Prostě sranda sledovat :)

Aktuálně to vypadá následovně:

Akcie Název Nákup Rozdíl %
RMNI Rimini Street, Inc. 158,49 Kč 34,72 Kč 21,91%
TRUFF Red Light Holland Corp. 8,73 Kč -3,38 Kč -38,78%
RMO Romeo Power, Inc. 414,48 Kč -186,86 Kč 45,08%
ZNTE Zanite Acquisition Corp 308,40 Kč -89,05 Kč -28,88%
INND InnerScope Hearing Technologies Inc 0,76 Kč 0,11 Kč 14,49%

Podle Yahoo! Finace, kde se nepočítá s kurzovním rozdílem (akcie nakupuji za koruny u FIO) je portfólio nehezkých -14,30 % (+8,28 %).

  • $RMNI – V klidu a pohodě si jde nahoru. Akcie přidala +9,14%. Samé pozitivní zprávy, dobrý výhled. Nicméně jsem pochopil že do SRP je tohle spíše konzervativní titul :)
  • $TRUFF – Pozitivní zprávy, nicméně růst zatím není. Tento titul čeká na legalizaci houbiček a pak vyletí. Akcie ztratila 15,75 %.
  • $RMO – Brutální propad začátkem dubna po ohlášení výsledků. Firma neplní očekávání protože nejsou baterie. Nicméně včera se objevila zpráva o dlouhodobé spolupráci s velkou firmou a během jednoho dne udělala akcie +58,35 %. Oproti předchozímu přehledu přidala akcie +3,33 %.
  • $ZNTE – Stále se čeká na jakékoliv informace o akvizicích. Myslím že SPAC pro mě nebudou :) Akcie ztratila -3,09 %.
  • $INND – O této akcii se toho nejvíce píše a mluví. Hodně je propagována přes sociální sítě a komunity mezi drobnými investory. Co se týká zpráv, jsou pozitivní, měla by získat status Pink current, což jí posune dál. Od posledního přehledu získala +41,74 %.

Přiznám se, že když $INND spadla v březnu na své minimum (cca 0,0186 USD), tak jsem přemýšlel že prodám všechny akcie Pilulky z úpisu, které tehdy stály cca 1450 CZK/kus a koupím za ně právě $INND. Nicméně jsem se rozhodl udělat nějaký průzkum a nekompletní finanční zprávy, co jsem dohledal se mi moc nezdáli, a jejich velký byznys plán (samoobslužné kiosky v supermarketech) už zkusil kdysi jejich konkurent a tomu nevyšel. Musel bych investici postavit čistě na zájmu drobných investorů (společnost má market cap jen 137,73M USD), což sice vypadá podle zmínek na sociálních sítích a komunitách více než dobře, ale na tom si nevěřím postavit investici. Mno dneska bych z těch 0,0186 USD za akcii měl 0,0399 USD. Takže když bych půlku prodal měl bych peníze zpět a hooodně akcií s potenciálem růstu :)

Ale nelituji toho. Bylo to rozhodnutí postaveno na informacích.

💰 Dividendové portfólio

I v březnu jsem rozšířil dividendové portfólio. Psal jsem, že hledám něco jako $CSCO. Technologickou firmu, s hezkou dividendou. Nakonec se naskytla příležitost díky odlivu peněz z technologických akcií.

Připsané dividendy za březen

Akcie Dividenda %
$IRM *0,11 USD 0,01 %
$IBM 5,54 USD 1,14 %
$XOM 144,80 CZK 1,36 %

Tak březen toho moc nepřinesl. Dividendu z $IBM a $XOM mám koupený přes RMS pod BAAEXMOC. Proto to dostávám už v CZK. Těch 0,11 USD z $IRM je Refundable U.S. Fed Tax Reclassified By Issuer.  Což se přiznám že netuším k čemu je dobré. Nicméně v dalším přiznání to budu muset dát jako nezdaněnou dividendu.

Nákupy

Všiml jsem si, že se v březnu svezly akcie REIT datacenter a pronajimatelů konektivity (optika, věže). Celkem mě zaujaly:

CONE CyrusOne Inc. Datacentra
COR CoreSite Realty Corporation Datacentra
DLR Digital Realty Datacentra
QTS QTS Realty Trust, Inc. Datacentra
EQIX Equinix, Inc. Datacentra
AMT American Tower Corporation věže
CCI Crown Castle International Corp. Věže + sítě

Přemýšlel jsem, co z toho koupit. Zprávy víceméně stejné, s tím že AMT bude těžit z 5G. Tak mě napadlo zkusit si je nějak porovnat. U REIT se nepoužívá P/E, ale ukazatel P/FFO (Price to Funds From Operations) anebo P/AFFO (Price to Adjusted Funds From Operations). Tedy kolik jsou schopné vydělat vzhledem k ceně. Pro srovnání mezi zaměřením jsem si to spočítal i k dalším REIT co mám. Ve výsledku mi vyšla takováto tabulka.

Na základě této tabulky jsem pak vybral…

📥 $CONE

CyrusOne je REIT co se specalizuje na výstavbu a pronájem datacenter. V popisu mají špičková, nicméně žádné není certifikované u UptimeInstitute. Celkem provozují více jak 50 datacenter pro zhruba 1000 zákazníků. Mají tedy velké zákazníky, kteří budou jistě potřebovat škálovat infrastrukturu. Sledované hodnoty jim navíc vyšly nejlépe. Nicméně slabší DY jen 3,12 % nicméně vyplací jen 51,42 %.

📥 $COR

CoreSite Ralty poskytuje také prostor v datacentru ale navíci  cloudové služby. Jsou ze seznamu nejmenší. Mají více zákazníků než $CONE, takže spíše ty menší. Opět hodnoty jsou super.  DY už na zajímavých 4,32 %.

📥 $AMT

American Tower je velmi velká společnost s market cap přes 100 miliard USD. Po celém světě má přes 181 tisíc komunikačních míst. Hlavně věže. Díval jsem se do jejich materiálů a nedivím se, že jejich byznys roste pořád. Další telekomunikační věže řekněme nejsou zrovna u lidí co by u nich bydleli moc žádoucí, takže nové se nestaví (je těžké získat povolení). AMT navíc umí věže modernizovat a dát na ně až 3x více technologií. AMT by měla být jedna ze společností co vydělá na 5G.

Tato společnost navíc navyšuje dividendu každý kvartál. Sice DY vychází jen na 2,29 % ale 5 lettý růst 19,81 % u dividend je zajímavé :)

Novinky

Mám poznamenáno pár postřehu.

📈 30.3.2021 PMČR Navrhovaná dividenda 1260 Kč/akcii
📈 31.3.2021 CZG.PR Navrhovaná dividenda 7,50 Kč (36 % výplatní poměr)
📉 7.4.2021 GEO Ruší dividendu.

Dividenda od PM tentokrát nižší, ale vzhledem ke krizi jsem rád. Já jí nakupoval když byla zrovna dole, takže mi vychází zdaněný DY 9,31 %.

Dividenda CZG není moc, ale má před sebou snad zářnou budoucnost po koupi Coltu. Koupil jsem jí při úpisu takže DY po zdanněí mi vychází 2,71 %.

Dneska jsem se dozvěděl, že $GEO ruši dividendu, protože potřebujte stabulizovat příjmy. Trh na to reagoval a $GEO se propadlo o 20,38 %. Jsou tam dluhy, ale nemyslím si, že to je neřešitelné. Vězenské a nápravné zařízení, které vlastní se nedají až tak snadno nahradit. Spousta kontraktů je na roky dopředu. Otázka je jestli ještě nepřikoupit :)

Plánované změny

STOCK se konečně šplhá k 88 CZK, takže jsem si už zadal přikaz k prodeji za 88,1 CZK. Akcie jsem koupil 30.12.2014 za 79,90 CZK/kus. DY není moc zajímavý. Spíše bych to radši přesunul do jiného českého titulu.

V dubnu mám v plánu něco přikoupit do dividendového portfólia, ale zatím tam nic zajímavého moc nevidím. To co v portfóliu mám je celkem drahé anebo už tam mám přes 5 %.

Aktuální stav dividendového portfólia

Rozhodl jsme se přejít z koláčového grafu na tabulku. Seřazeno je to podle podílu akcie v portfóliu. Celkově je portfólio +25,14 %, což je o 0,14 % více oproti únorovému přehledu. Do toho nejsou započteny dividendy. Njn Pilulka pěkně spadla a PM.ČR už se obchduje bez dividend.

Akcie Název Podíl Nákupka Rozdíl %
BAAPILLE Pilulka lékarný 13,55% 428,13 Kč 851,88 Kč 198,98%
BAAKOMB Komerční Banka 11,49% 730,70 Kč -52,20 Kč -7,14%
BAACEZ ČEZ 11,35% 495,11 Kč 68,89 Kč 13,92%
BAATELEC Telefónica O2 9,43% 172,25 Kč 87,75 Kč 50,94%
BAAGECBA MONETA Money Bank 8,31% 75,83 Kč 2,17 Kč 2,86%
BAATABAK Philip Morris ČR 7,73% 11 509,70 Kč 3 090,30 Kč 26,85%
IRM Iron Mountain Incorporated 5,43% 618,89 Kč 202,07 Kč 32,65%
BAACZGCE Česká zbrojovka group 4,20% 293,29 Kč 79,71 Kč 27,18%
T AT&T Inc. 2,85% 668,45 Kč 5,26 Kč 0,79%
SPG Simon Property Group, Inc. 2,70% 1 400,22 Kč 1 148,49 Kč 82,02%
BAAERBAG Erste Group Bank AG 2,32% 442,17 Kč 321,23 Kč 72,65%
GEO The GEO Group, Inc. 2,06% 179,98 Kč -44,71 Kč -24,84%
CSCO Cisco Systems, Inc. 1,79% 856,49 Kč 271,16 Kč 31,66%
ET Energy Transfer LP 1,66% 138,91 Kč 30,99 Kč 22,31%
PSXP Phillips 66 partners LP 1,65% 568,50 Kč 86,05 Kč 15,14%
EPD Enterprise Product Partners L.P. 1,63% 424,12 Kč 67,50 Kč 15,92%
MO Altria Group, Inc. 1,62% 972,99 Kč 140,73 Kč 14,46%
IBM IBM CORPORATION 1,56% 3 105,73 Kč -166,68 Kč -5,37%
OPI Office Properties Income Trust 1,55% 553,45 Kč 62,11 Kč 11,22%
BAAEXMOC EXXON MOBIL CORP. 1,47% 1 179,44 Kč 53,20 Kč 4,51%
BAASTOCK STOCK SPIRITS GROUP 1,43% 80,30 Kč 6,00 Kč 7,47%
AMT American Tower Corporation 1,41% 4 946,76 Kč 383,51 Kč 7,75%
CONE CyrusOne Inc. 1,41% 1 497,95 Kč 24,39 Kč 1,63%
COR CoreSite Realty Corporation 1,40% 2 621,19 Kč 24,67 Kč 0,94%

V mínusu jsem u KB, kterou jsem v průměru nakupoval za více. GEO spadlo kvůli dluhům a zrušené dividendě a IBM jsem nakupoval za draho kvůli špatnému kurzu dolaru :/

  • Aktuálně 68,73 % podílu portfólia tvoří akcie, které vyplací dividendy.
  • DY celého portfólia je 4,58 %, pokud spočteme jen akcie, ktré vyplací dividendy tak je to 6,67 % všechno zdaněno.

Závěr

V březnu byl odliv peněz z růstových akcií. Odnesly to hlavně technologické. Uvidíme jaký bude trend v dubnu.


Jak bude reklama vypadat?
-
Kup si reklamu navždy pod tímto článkem jen za 100 Kč
Zobrazit formulář pro nákup

4 komentáře u „Jak mi jde investování XX. – shrnutí za březen 2021“

Napsat komentář