Je za námi únor a můžeme se podívat jak se mi (ne)dařilo :)
Obsah
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení).
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích. Investuji pro zábavu, takže jakékoliv informace zde neberte jako doporučení, někdy spíše jako odstrašující příklad :)
- 19.02.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio – Jak jsem s tím začal, nastavil si pravidla a jak to šlo.
- 21.04.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio II. – Jak se chovají akcie v průběhu ex-dividend, že je třeba se nestresovat a občas se prostě nedozvíte co se děje.
- 11.07.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio III. – První vyplacená dividenda a jak jsem neodolal rizikové investici.
- 15.01.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IV. – Shrnutí investování za rok 2013, zvažování nákupu zahraničních akcií.
- 01.07.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio V. – Nějaké aktualizace ale hlavně úvahy o O2 po jeho koupí PPF.
- 14.11.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VI. – Aktualizace, první rychlé protočení akcie, stále zamotaná hlava z O2.
- 08.09.2015 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VII. – Velké poučení a zajímavé rozuzlení O2.
- 30.03.2017 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VIII. – Souhrn 10 nákupů z toho 5x ČEZ. Hodnota Portfólia překročila 100K
- 18.05.2019 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IX. – Shrnutí roku 2018, přikoupení prvních akcií Moneta.
- 29.12.2019 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio X. – Shrnutí roku 2019, 3x nákup KB a 1x Moneta
- 06.05.2020 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XI. – Začátek koronovariové krize a po delší době větší množství nákupů, 5x KB, 1x Avast, 3x O2, 1x Moneta, 1x Erste, 1x Exxon
- 18.07.2020 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XII. – Nákup PM, první nákup na NYSE (IBM), nové zdroje informací
- 06.09.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XIII. – shrnutí za červenec a srpen 2020 – prodej Avast, nákup MO, IRM, SPG, OPI, EPD, PSPX, zamyšlení nad ETF a obnovení W-8BEN
- 06.10.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XIV. – shrnutí za září 2020 – Nákup ET, T a IPO Česká zbrojovka.
- 04.11.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XV. – shrnutí za říjen 2020 – Nákup Pilulka v IPO, CSCO
- 10.12.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XVI. – shrnutí za listopad 2020 – Nákup 2x IRM
- 03.01.2021 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XVII. – shrnutí za prosinec 2020 – Přikoupení T, nákup GEO
- 05.02.2021 – Jak mi jde investování XVIII. – shrnutí za leden 2021 – Založení nového portfólia SRP – nákup do něj RMNI, TRUFF, RMO, nákup GBTC
₿ Já a BitCoin
BTC se v únoru začal hýbat nahoru a s ním i moje investice v $GBTC. Šlo to nahoru, dolů, nahoru, dolů … a tak dokola. Prostě držet a čekat, nic dalšího nemá cenu řešit.
Aktuální stav:
| Akcie | Název | Průměrný nákup | Rozdíl od nákup | % |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 1 068,12 CZK | -100,49 Kč | -9,41 % |
Abych nezapomněl. Tento týden jsem zjistil názvy těch ETF zaměřených na BitCoin jsou to $EBIT.TO a $BTCC-U.TO
Osobně teď další investice do BTC neplánuji.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
Minule jsem vám odhalil můj plán zkusit investovat do potenciálně hodně růstových akcií s vyšší míry rizika jako jsou třeba penny stocks. Popravdě čekal jsem, že tyto akcie mohou létat nahoru a dolů, ale že až tak moc. To fakt ne. Na rozdíl od dividendových titulů anebo velkých společností, kde při propadech znejistíte, tak tady přemýšlíte rovnou jestli se nejedná o nějaký podvod. Moc s tím nepomáhají zprávy (prostě nejsou) ani komunita (panikaří taky). Chce to opravdu odfiltrovat lidi, jít po informacích více do hloubky a hlavně mít chladnou hlavu, tedy v tomto případě spíše po vzoru WSB diamantové ruce :)
📥 $ZNTE
$ZNTE neboli Zanite Acquisition Corp, je SPAC. To je úplně jiná liga penny stocks, která v sobě má velký potenciál, ale zároveň i jinou formu rizik. SPAC znamená Special Purpose Acquisition Company. Je to společnost, která nic neprodukuje, pouze prostřednictvím IPO nabere kapitál a za ten koupí už existující společnost anebo společnosti. Poté co se jim to povede většinou vstupuje na burzu. Na celou transakci mají 2 roky, pak se vrací peníze. Nemohou s nimi nic udělat. Nicméně většina SPAC má na burze větší hodnotu než peníze, které mají k dispozici, právě kvůli aspektu spekulace.
Ceny SPAC mají vysokou volatilitu, často výrazně reagují na zvěsti, davové myšlení atd. Mnoho traderů na tom vydělává. Mě se zdají pro SRP celkem zajímavé, tedy držet na long, dokud to bude dávat smysl.
Co jsem si nastudoval, tak velkou hodnotu u SPAC má management. Tedy jak zkušení lidí za SPAC stojí. Tito lidé mají nějakou historii z dřívějších projektů. Takže sledujete lidi za tím a nápad. Zní to snadno, ale hned vám ukážu jak není :)
$ZNTE je SPAC, který chce investovat do létajících taxy. Představte si velké drony, které uvezou člověka, zcela autonomní. V oborou je několik firem, které se o to snaží a ZNTE jednu z nich chce koupit. Bohužel se jim to zatím nepovedlo a už jich moc k akvizici nezbývá. Takže jsem nakoupil za 14,15 USD a momentálně je cena na 10,36 USD.
📥 $INND
$INND neboli InnerScope Hearing Technologies Inc je pravá nefalšovaná penny stocks. Jedná se o producenta chytrých přístrojů pro sluchově postižené. Mají to celkem dobře rozjeté. Připravené informační kiosky do nákupních center v USA, aplikace do mobilních telefonů k jejich přístrojům v těchto dnech přijdou do Google a Apple Store (čekám že proces schvalování bude vzhledem k YMYL delší) a domluveno 250 obchodů, kde se budou prodávat. Průběžně jsem toho našel více, ale opravdu je těžké odlišit co je fakt, co spekulace a co zbožné přání.
Tato akcie je srážena i nedostatky v papírování pro SEC (komise pro cenné papíry). Takže kolem nich panují různé zvěsti a ani bych se nedivil pokud by se jich velcí investoři báli. Výsledkem je šílená volatilita. Tento screenshot jsem si udělal minulý týden :)
V každém případě se pěkně svezla s trhem a moje nákupka 0,03 při současné cenně 0,025 dělá hezkou ztrátu. Na druhou stranu, byla i o dost níž.
Aktuální stav SRP
Aktuálně mám v SRP 5 pozic a to znamená konečný stav. Další nakupovat nebudu, pokud si na ně portfólio nevydělá. Co se týká konkrétních titulů, téměř každý den kdy se obchoduje si je projdu a hledám nové zprávy. Moc toho není, ale s výjimkou $ZNTE jsou zprávy pozitivní. U $ZNTE zatím nevím nic nového.
Ohledně vývoje ceny, tak současná korekce na trhu malé akcie zasáhla celkem slušně a popravdě s tím, jak jsou schopné se pohnout během jednoho dne (viz. screenshot níže), tak si s propadem hlavu zatím nelámu. Teprve teď jsem nakoupil, tak uvidíme.
Tohle jednotlivé akcie udělali během pátku.
A takto si aktuálně stojím. Zatím to moc hezky nevypadá, ale jsme teprve na začátku :)
| Akcie | Název | Nákup | Stav | % |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 158,49 Kč | 20,24 Kč | +12,77% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 8,73 Kč | -2,01 Kč | -23,03% |
| RMO | Romeo Power, Inc. | 414,48 Kč | -200,63 Kč | -48,41% |
| ZNTE | Zanite Acquisition Corp | 308,40 Kč | -79,52 Kč | -25,79% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 0,76 Kč | -0,21 Kč | -27,25% |
Podle Yahoo! Finace, kde se nepočítá s kurzovním rozdílem (akcie nakupuji za koruny u FIO) je portfólio nehezkých -22,58 %.
💰 Dividendové portfólio
S tím jak jsme dokončil SRP jsem se mohl zase vrátit k dividendovému portfóliu.
Připsané dividendy za únor
| Akcie | Dividenda | % |
| $T | 14,14 USD | 1,51 % |
| $GEO | 11,05 USD | 2,38 % |
| $EPD | 7,09 USD | 1,48 % |
| $PSXP | 10,47 USD | 2,18 % |
| $OPI | 8,88 USD | 1,89 % |
| $ET | 7,11 USD | 1,56 % |
| $BAASTOCK | 19,56 GBP | 5,95 % |
- U $BAASTOCK se jednalo o roční dividendu a speciální dividendu, obě nezdaněné (UK mají 0 %, musí se danit dodatečně 15 %).
Celkem tedy 58,74 USD (čistá) a 19,56 GBP (hrubá).
📥 $GEO
$GEO celkem tvrdě spadlo. Dlouhou jsem přemýšlel jestli přikoupím. Nakonec jsem si sepsal všechan pro a proti a rozhodl se zariskovat za 7,56 USD/kus. Více v článku Jak jsem několik dní přidával do dividendového portfólia $GEO. Uvidíme jestli udrží svou 2x sníženou dividendu 1 USD na akcii, což by bylo nějakých 11,24 % včetně daně.
Novinky
Mám poznamenáno pár postřehu.
| KO | 9.2.2021 | ERSTE | Erste nevyplatí podmíněnou dividendu 0,75 eura na akcii, překročila by limit ECB |
| 📉 | 5.2.2021 | Banky | ČNB dala Monetě najevo, že limity na dividendy budou stejné jako u ECB, tedy maximálně 15 % z kumulovaných zisků za rok 2019 a 2020 nebo 20 b.b. z CET1 kapitálu, podle toho, co je nižší. |
| 📉 | 5.2.2021 | Moneta | U monety by to bylo 0,6 Kč na akcii. Management vzhledem k této výši a administrativní náročnosti pravděpodobně nebude navrhovat na valnou hromadu žádnou dividendu. Ve 4Q pak má v plánu, pokud regulátor dovolí, vyplatit 7,6 Kč na akcii jako dividendu za rok 2020 a doplatek 2019. |
| 📈 | CZG.PR | Zbrojovka kupila kolt za velmi dobrou cenu. | |
| 📉 | 16.2.2021 | GEO | Upravený zisk na akcii 0,33 USD za 4Q |
| 26.2.2021 | ERSTE | Zveřejnění výsledků 4Q/20. Provozní zisk +4,5 % (772M EUR), čistý zisk za 4Q 146M EUR (vs odhrad 143M), nicméně meziroční pokles o 41 %. | |
| 📈 | 26.2.2021 | ERSTE | Dividenda 0,5 EUR + 1 EUR by mohla být vyplacena později. |
| 📈 | 1.3.2021 | KB | PKO BP Securitie navyšuje cílové ceny pro akcie Komerční banky z 562,2 Kč na 727,5 Kč a doporučení z „sell“ na „hold“. |
| 📈 | 1.3.2021 | Moneta | PKO BP Securitie ponechal doporučení „buy“ a cílovou cenu zvýšil z 85,1 Kč na 96,3 Kč. |
| 📈 | 1.3.2021 | ERSTE | Citigroup zvyšuje cílovou cenu na 32,2 EUR (v přepočtu 841 Kč) |
Nejvíce překvapila CZG. Koupě kultovního Coltu je dobrou zprávou, protože jen tak mohou prodávat zbraně ozbrojeným složkám v USA. Čekal jsem trochu větší růst, ale nutno započítat že budou muset vydat dluhopisy, aby to uhradili. Původně si na to chtěli vydělat přes IPO ale to se úplně nepovedlo. Nicméně i tak akcie slušně poskočila nahoru. Kdo nakoupil při IPO může být spokojený.
Plánované změny
Rád bych prodal STOCK kolem 88 CZK. Zatím jsem se nedočkal.
Bedlivě sleduji vše kolem Monety. Stále nevím co si o tom myslet. Zatím mi vychází nejlépe prostě držet. Nicméně pokud by se cena vyškrábala nad 90 CZK asi bych začal rychle zvažovat prodej. Otázkou je co místo monety na českém trhu koupit a zachovat alespoň nějakou diverzifikaci.
V březnu mám v plánu něco přikupovat. Z toho co mám se mi tam nic nelíbí anebo už jsem přes 5 %. Takže se budu muset porozhlédnout po něčem novém.
Aktuální stav dividendového portfólia
Rozhodl jsme se přejít z koláčového grafu na tabulku. Seřazeno je to podle podílu akcie v portfóliu. Celkově je portfólio +25 %, což je o 11,75 % více oproti lednu. Do toho nejsou započteny dividendy.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| BAAPILLE | Pilulka lékárny | 13,96% | 428,13 Kč | 821,88 Kč | 191,97% |
| BAAKOMB | Komerční Banka | 12,39% | 730,70 Kč | -37,70 Kč | -5,16% |
| BAACEZ | ČEZ | 11,04% | 495,11 Kč | 24,89 Kč | 5,03% |
| BAATELEC | Telefónica O2 | 9,72% | 172,25 Kč | 81,75 Kč | 47,46% |
| BAAGECBA | MONETA Money Bank | 8,76% | 75,83 Kč | 2,07 Kč | 2,73% |
| BAATABAK | Philip Morris ČR | 8,55% | 11 509,70 Kč | 3 790,30 Kč | 32,93% |
| IRM | Iron Mountain Incorporated | 5,52% | 618,89 Kč | 171,78 Kč | 27,76% |
| BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 4,34% | 293,29 Kč | 72,71 Kč | 24,79% |
| T | AT&T Inc. | 2,92% | 668,45 Kč | -14,09 Kč | -2,11% |
| SPG | Simon Property Group, Inc. | 2,74% | 1 400,22 Kč | 1 055,74 Kč | 75,40% |
| GEO | The GEO Group, Inc. | 2,74% | 179,98 Kč | -9,65 Kč | -5,36% |
| BAAERBAG | Erste Group Bank AG | 2,39% | 442,17 Kč | 301,63 Kč | 68,21% |
| ET | Energy Transfer LP | 1,86% | 138,91 Kč | 41,14 Kč | 29,62% |
| PSXP | Phillips 66 partners LP | 1,80% | 568,50 Kč | 110,39 Kč | 19,42% |
| EPD | Enterprise Product Partners L.P. | 1,79% | 424,12 Kč | 87,53 Kč | 20,64% |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,71% | 856,49 Kč | 165,26 Kč | 19,30% |
| BAAEXMOC | EXXON MOBIL CORP. | 1,69% | 1 179,44 Kč | 166,62 Kč | 14,13% |
| OPI | Office Properties Income Trust | 1,58% | 553,45 Kč | 40,38 Kč | 7,30% |
| MO | Altria Group, Inc. | 1,53% | 972,99 Kč | 23,80 Kč | 2,45% |
| IBM | IBM CORPORATION | 1,52% | 3 105,73 Kč | -392,17 Kč | -12,63% |
| BAASTOCK | STOCK SPIRITS GROUP | 1,46% | 80,30 Kč | 3,50 Kč | 4,36% |
Závěr
Únor byl určitě zajímavý. Všechno se točilo hlavně kolem SRP, nad kterým jsem dumal nejvíce. Teď se opět více zaměřím na dividendové portfólio. Uvidím jestli najdu něco za dobrou cenu. Přiznám se, že se mi líbí kompromis mezi dividendou a růstovou akcií jako je třeba $CSCO.