Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XVI. – shrnutí za listopad 2020

V listopadu začali akcie pozvolna růst. Vypadlo to že se situace uklidňuje jak u nás tak v USA. Bylo to znát i na kurzu koruny, která postupně posilovala.

Krátké shrnutí

Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení).

Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.

• 19.02.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio – Jak jsem s tím začal, nastavil si pravidla a jak to šlo.
• 21.04.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio II. – Jak se chovají akcie v průběhu ex-dividend, že je třeba se nestresovat a občas se prostě nedozvíte co se děje.
• 11.07.2013 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio III. – První vyplacená dividenda a jak jsem neodolal rizikové investici.
• 15.01.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IV. – Shrnutí investování za rok 2013, zvažování nákupu zahraničních akcií.
• 01.07.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio V. – Nějaké aktualizace ale hlavně úvahy o O2 po jeho koupí PPF.
• 14.11.2014 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VI. – Aktualizace, první rychlé protočení akcie, stále zamotaná hlava z O2.
• 08.09.2015 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VII. – Velké poučení a zajímavé rozuzlení O2.
• 30.03.2017 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio VIII. – Souhrn 10 nákupů z toho 5x ČEZ. Hodnota Portfólia překročila 100K
• 18.05.2019 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IX. – Shrnutí roku 2018, přikoupení prvních akcií Moneta.
• 29.12.2019 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio X. – Shrnutí roku 2019, 3x nákup KB a 1x Moneta
• 06.05.2020 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XI. – Začátek koronovariové krize a po delší době větší množství nákupů, 5x KB, 1x Avast, 3x O2, 1x Moneta, 1x Erste, 1x Exxon
• 18.07.2020 Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XII. – Nákup PM, první nákup na NYSE (IBM), nové zdroje informací
• 06.09.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XIII. – shrnutí za červenec a srpen 2020 – prodej Avast, nákup MO, IRM, SPG, OPI, EPD, PSPX, zamyšlení nad ETF a obnovení W-8BEN
• 06.10.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XIV. – shrnutí za září 2020 – Nákup ET, T a IPO Česká zbrojovka.
• 04.11.2020 – Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio XV. – shrnutí za říjen 2020 – Nákup Pilulka v IPO, CSCO,

Co je nového

💰 Kvartální dividendy

Poprvé jsem dostal “dividendu” ze společností L.P. Bohužel není to typická dividenda, ale podíl na zisku, takže se daní vyšší daní. Už se “těším” až to budu počítač v daňovém přiznání :)

Za listopad celkem:

• T +7,07 USD (1,40 %)
• EPD +7,00 USD (1,44 %)*
• PSXP +10,48 USD (2,11 %)*
• ET +7,10 USD (1,51 %)*
• OPI +8,88 USD (1,84 %)

* Jsou L.P., takže místo 15 % daně tam byla cca 37 %

Celkem tedy 40,53 USD po zdanění za listopad. Ty kvartální dividendy se mi fakt líbí :)

🔼  Nákup Iron Mountain Incorporated (IRM)

Celý trh nějak lezl nahoru, ale zároveň jsem z něj měl pocit, že to není úplně ono. Nějak jsem se nemohl rozhodnout pro žádný nový akciový titul. Nakonec jsme vzal 2x IRM, což je REIT zaměřený na datacentra a zálohování dat. Poprvé jsem jej koupil v červenci 2020 a už mi z něj přišla i dividenda.

Proč jsem si IRM vybral? Trh postupně rostl nahoru. Na střídačku to bylo všechno možné. Zajímavé bylo že IRM se držel dole. Přišlo mi to, že byl zařazen mezi technologické akcie, z kterých investoři vybírali v listopadu zisky a přesouvali je do jiných titulů. Navíc jako REIT je dole kvůli krizi koronaviru, která se ho až tak moc netýká.

Co se týká financí a ohodnocení, tohle video to pěkně shrnuje:

11.11 jsem přikoupil várku za za 27,93 USD/akcie včetně poplatků. O týden později jsem si chtěl vybrat něco dalšího, ale zase mě nic extra neoslovilo. IRM spadl navíc dolů, tak si říkám, že přikoupím ještě jednu várku. To se stalo 19.11, kdy jsem koupil další várku za 26,04 USD/akcie včetně poplatků.

Tehdy jsem měl v IRM celkem 5 % portfólia, což jsem si řekl, že je strop pro tituly na NYSE.

Změny a zajímavosti

Co jsem si poznamenal za zajímavosti:

• ČEZ by mohl mít dividendu v příštím roce 41 – 42 CZK. Ve hře je i mimořádná.
• Erste má v plánu také vyplatit větší dividendu, ale bude záležet na rozhodnutí centrálních bank, jestli bankám dovolí jí vyplatit kvůli koronaviru.
• Hezká dividenda by mohla přijít i od Stocks, proto tak narostl v listopadu.

Aktuální stav portfólia

Žádný další kousek jsem do portfólia nepřidal.

V listopadu celé portfólio posílilo. Teď aktuálně (10.12.2020) mi vychází +5,32 % podle mých záznamů bez dividend (minulý přehled bylo -7,12 %). Podle Yahoo Finance! je +7,18 %, ale tam se nebere v potaz kurzovní rozdíl (nakupuji za CZK).

Závěr

V listopadu jsem na akcie neměl tolik času jako předchozí měsíc. Teď zatím v prosinci také ne. Pro nákup nových kousků to chce hodně studovat zprávy, diskuze, analýzy, čísla. Akcie postupně rostou, takže opadá chuť přikupovat, ačkoliv se mnohé ještě nevrátily na úroveň před pandemií. Nicméně neznám chování trhu NYSE v prosinci a lednu. Nevím co tam budou provádět fondy a banky.

Co mě mrzí je, že jsem zaváhal s akciemi HPE, které jsem do portfólia chtěl. Spadly pod 9 USD a pár dní se tam držely.

Teď začíná padat kurzu USD. Koruna posiluje a to je příležitost nakupovat. Otázkou je co? :)