Po delší době jsem se rozhodl konešně něco koupit. Vlastně změny, které jsem udělal na portfóliích během ledna byly celkem slušné v porovnání s kontroverzní prázdnotou roku 2023 :)
UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.
Obsah
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení, některé země mohou mít vyšší).
V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.
- 05.01.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2022 – Vyčkávání co bude :)
- 02.02.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – leden 2023 – Vyčkávání co bude :)
- 04.03.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – únor 2023 – Koupil jsem $CCI a přikoupil $AMT do DP.
- 05.04.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – březen 2023 – Přikoupil jsem $SBSW a $MO do DP.
- 02.05.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – duben 2023 – Koupil jsem $CSV do DP, prvních 100 USD z dividend za měsíc.
- 03.06.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – květen 2023 – Přikoupil jsem $CSV a $QCOM do DP.
- 07.07.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červen 2023 – Přikoupení $CCI a a $CVS do DP.
- 04.08.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červenec 2023 – Přikoupení $CCI do DP a nový přírůstek $BTI do DP.
- 03.09.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – srpen 2023 – Přikoupení $CCI a $CVS do DP.
- 08.10.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2023 – Přikoupení $AMT a $CCI do DP.
- 05.11.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2023 – Přikoupení $MO do DP.
- 17.12.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2023 – Nemohl jsem se rozhodnout :)
- 06.01.2024 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2023 – Nic.
Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
SRP je složeno z toho nejrizikovějšího, zároveň s potenciálně nejvyšším ziskem. V minulosti to byly hlavně penny stocks, kde mi nevyšlo nic. Aktuálně tam je jedna firma s potenciálem a jinak velká sázka na těžaře $BTC. Toto portfólio nadále nerozšiřuji. V podstatě čekám na další bull run BitCoin, aby se největší investice zhodnotily a portfolio zruším.
Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -38,70 % (minulý měsíc -40,11 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RIOT | Riot Platforms, Inc. | 42,62% | 363,12 Kč | -23,38 Kč | -6,44% |
| MARA | Marathon Digital Holdings, Inc. | 40,10% | 610,46 Kč | -52,63 Kč | -8,62% |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 15,30% | 144,60 Kč | -68,71 Kč | -47,52% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 1,84% | 8,73 Kč | -7,66 Kč | -87,77% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 0,14% | 0,76 Kč | -0,75 Kč | -99,08% |
| FAIL | FAIL | 8,83% |
Po růstu očekávání spotového ETF spadly těžaři, které táhlo i špatné počasí v USA, které omezovalo těžbu (vysoké mrazy). Přiznám se, že přesně nevím kde se BitCoin zasekl, někdo říká že to je likvidvací $GBTC, z kterého se stalo spotové ETF (předtím to byl fond, z kterého se těžko vybíral BTC). Viděl jsem i pár grafů, které ukazují, že tento týden už to vypadá na konec přesunu BTC z $GBTC do dalších spotových ETF. Takže snad se dočkáme konečně růstu. Navíc se blíží halving, což bude také jízda.
Plán je počkat na růst $RIOT a $MARA (alespoň +100 % :)), následně prodat pozice a zlikvidovat ztrátové pozice $TRUFF a $INND. $RMNI věřím.
Rostoucí portfolio (RP)
RP je moje oblíbené portfólio, které jsem začal budovat ze společností, které na trh vstupovali jako SPAC. Dost mě bavilo zkoumat jejich business model a učit se nové věci. Člověk se toho hodně nového dozvěděl, ale nápad to zrovna nebyl dobrý :) Později tam přibyl $MSTR, $META a $NET.
Aktuálně je portfólio -25,48 % (minulý měsíc -32,06 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| NET | Cloudflare, Inc. | 31,22% | 1 470,73 Kč | 1 049,21 Kč | 71,34% |
| RKLB | Rocket Lab USA, Inc. | 18,83% | 188,20 Kč | -86,87 Kč | -46,15% |
| BAAGEVOR | GEVORKYAN, a.s., | 14,25% | 251,30 Kč | 24,70 Kč | 9,83% |
| MSTR | MicroStrategy Incorporated | 7,79% | 10 643,88 Kč | 4 447,69 Kč | 41,79% |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 5,12% | 1 068,12 Kč | -76,21 Kč | -7,14% |
| AVPT | AvePoint, Inc. | 4,43% | 244,02 Kč | -53,25 Kč | -21,82% |
| U | Unity Software Inc. | 4,08% | 2 056,21 Kč | -1 266,51 Kč | -61,59% |
| GRAB | Grab Holdings Limited | 2,98% | 286,52 Kč | -206,43 Kč | -72,05% |
| WBD | Warner Bros. Discovery, Inc. | 1,39% | 506,18 Kč | -281,08 Kč | -55,53% |
| ASTR | Astra Space, Inc. | 0,39% | 1 970,53 Kč | -1 923,13 Kč | -97,59% |
| MKFG | Markforged | 0,35% | 223,92 Kč | -208,88 Kč | -93,28% |
| WIN | WIN | 4,07% | 67,74% |
Takže po fenoménálním růstu $META jsem se rozhodl zlikvidovat pozici v tomto portfóliu se ziskem 67,74 %. Důvodem bylo, že jsem potřeboval USD (viz. dále v dividendovém portfóliu). Škoda že jsem nepočkal na kvartální výsledky.
Jinak celkově asi pohoda. Přiznám se, že jsem moc nesledoval ostatní společnosti, krom největší pozice $RKLB. Mají za sebou úspěšný let a zajistili si financování na následující roky, což trochu vystrašilo trh, prootže to financování (půjčka) lze směnit za akcie. Ve vzduchu je tak strach z ředění akcií. Nicméně nic závažného, věřím jim. Hodlám držet. Btw. na eToro jsem si na to vsadil spekulativní pozici.
Dividendové portfólio (DP)
Zatímco dvě předchozí portfólia jsou spíše na hraní s cílem dosáhnout co největšího zisku, tak dividendové portfolio se snažím jet na jistotu. V listopadu jsem do něj nic nového nepřidal.
💰 Připsané dividendy
| Společnost | Dividenda |
| $IRM 🛠️ | +27,62 USD |
| $MO | +34,15 USD |
| $TSM 🇹🇼 | +3,44 USD |
| $CSCO | +3,98 USD |
| $BST | +4,68 USD |
| $JPM | +10,71 USD |
- 🇹🇼 U $TSM byla uplatněna 20 % srážková daň kvůli Taiwatnu
- 🛠️ U$IRM byly “2 dividendy”, jedna opravná
Celkem 84,58 USD, takže v lednu jsme 100 USD nepokořil, nicméně dividenda byla o 48 % větší než v v lednu 2023.
📥 $LMT
Po necelých 3 měsícich jsem se odhodlal a přikoupil $LMT za 442,2 USD/akcie včetně poplatků. Celkově se tak $LMT stala 12. pozicí v dividendovém portfóliu s podílem 3,27%. Pokud by se ještě propadla tak přikoupím další. Výsledky mají dobré a současná situace jim nahrává. Viz. rozbor v článku Lockheed Martin ($LMT) – Q4/2023 a analýza 10-K.
📥 $GOVZ
Občas se objeví příležitost, kde má hlavu a patu investovat. V minulosti jsem takto koupil a prodal Piluku – na trhu byla poptávka po ecommerce + všude řádil Covid a oni měli plán jak na tom všem vidělat, když to přestalo dávat smysl, tak jsem to prodal (zisk 230 %). Podobně jsem viděl velký potenciál v Česká zbrojovka group, kde jsem aktuálně +102 % bez započtení vyplacených dividend. Nicméně tam jsem musel rok počkat. Případně když se Telefonica O2 dělila na Cetin a O2 (tam to před rozdělením vycházelo, že O2 bude za desítky korun).
Ok o co jde. V podstatě sázku na to, že v USA budou tento rok snižovat úrokové sazby a ceny státních dluhopisů vzrostou. Což je v jak víme v plánu. Pokud se půjde podle notiček FED, tak může být 40 – 60 % do konce roku.
Jinými slovy čím nižší bude úroková míra stanovená FED tím vyšší bude hodnota $GOVZ.
Nicméně není to tak jednoduché. Část z toho odráží skutečnou úrokovou míru, část z toho je strach na trhu a něco započítání budoucnosti. Pokud budeme počítat že do konce roku klesne úrovková míra z 5,50 % na 4 %, tak se bude pohybovat $GOVZ mezi 13 – 14 USD. Pokud zapracuje očekávání tak se možná podíváme na 15 USD. Což jsou nižší desítky procesnt zhodnocení. U mě by to bylo kolem 35 %.
Nicméně je zde i druhý scénář a to, že bude muset FED urychleně srazit úrokové sazby, aby podržel trh. Což by doprovázel výrazný propad na akciových trzích. Tehdy by zisk byl větší a navíc by byl i ideální čas na překlopení se do akcií, které se propadly.
Samozřejmě tu máme ještě i negativní scénář, kdy se vrátí inflace a FED pozdrží zvedání sazeb anebo je dokonce zvýší. Nicméně $GOVZ vyplácí i hezkou měsíční dividendu, takže to prostě budu muset 2 – 3 roky vysedět.
$GOVZ jsem koupil hodně. V podstatě za cca 2 měsíce nahromaděného cash a zisku z prodeje $META. Celkem jsem měl průměrnou nákupku 11,10 USD akcie. Aktuálně v didivdendovém portfóliu dělá 8,58 %. S tím, že bych případně přikoupil ještě další. Napříkald při růstu BTC bych prodal těžaře a $MSTR a koupil za to další $GOVZ za získané USD.
Btw. přemýšlel jsem jak toto uchopit už pár týdnů a na $GOVZ jsem narazil díky @gordon_gekko_29 a jeho tweetu.
Shrnutí
Celkově je portfólio na +19,89% % (minulý měsíc +20,61 %). Nejsou v tom započítané dividendy. Vliv má také kurz USD.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| BAAKOMB | Komerční Banka | 10,39% | 709,58 Kč | 82,43 Kč | 11,62% |
| BAACEZ | ČEZ | 10,35% | 495,11 Kč | 335,39 Kč | 67,74% |
| GOVZ | iShares 25+ Year Treasury STRIPS Bond ETF | 8,58% | 257,61 Kč | 4,14 Kč | 1,61% |
| IRM | Iron Mountain Incorporated | 6,57% | 618,89 Kč | 983,62 Kč | 158,93% |
| CCI | Crown Castle Inc. | 5,60% | 2 422,01 Kč | 109,13 Kč | 4,51% |
| BAATABAK | Philip Morris ČR | 5,23% | 11 509,70 Kč | 4 450,30 Kč | 38,67% |
| CVS | CVS Health Corporation | 4,53% | 1 557,81 Kč | 224,26 Kč | 14,40% |
| AMT | American Tower Corporation | 4,47% | 4 524,28 Kč | 15,89 Kč | 0,35% |
| BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 4,13% | 293,29 Kč | 299,71 Kč | 102,19% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 4,02% | 2 817,39 Kč | 1 269,09 Kč | 45,04% |
| INTC | Intel Corporation | 3,32% | 931,07 Kč | 80,22 Kč | 8,62% |
| LMT | Lockheed Martin Corporation | 3,27% | 9 052,58 Kč | 906,19 Kč | 10,01% |
| MO | Altria Group, Inc. | 3,15% | 974,96 Kč | -38,39 Kč | -3,94% |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | 2,60% | 2 651,15 Kč | 874,70 Kč | 32,99% |
| PSX | Phillips 66 | 2,51% | 1 200,16 Kč | 2 201,00 Kč | 183,39% |
| C | Citigroup Inc. | 2,48% | 1 188,18 Kč | 72,48 Kč | 6,10% |
| TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited | 2,29% | 2 467,16 Kč | 640,96 Kč | 25,98% |
| SPG | Simon Property Group, Inc. | 2,25% | 1 400,22 Kč | 2 030,59 Kč | 145,02% |
| BAAGECBA | MONETA Money Bank | 2,24% | 75,19 Kč | 25,81 Kč | 34,33% |
| T | AT&T Inc. | 1,61% | 514,93 Kč | -121,72 Kč | -23,64% |
| BST | BlackRock Science and Technology Trust | 1,57% | 872,14 Kč | -1,65 Kč | -0,19% |
| AEM | Agnico Eagle Mines Limited | 1,52% | 1 259,13 Kč | -170,55 Kč | -13,55% |
| GOLD | Barrick Gold Corporation | 1,32% | 443,71 Kč | -101,17 Kč | -22,80% |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,15% | 856,49 Kč | 313,58 Kč | 36,61% |
| SBSW | Sibanye Stillwater Limited | 1,15% | 252,99 Kč | -153,05 Kč | -60,50% |
| BTI | British American Tobacco | 1,00% | 756,70 Kč | -38,69 Kč | -5,11% |
| RIO | Rio Tinto Group | 0,91% | 1 612,49 Kč | -26,56 Kč | -1,65% |
| TROW | T. Rowe Price Group, Inc. | 0,81% | 3 225,66 Kč | -742,86 Kč | -23,03% |
| VALE | Vale S.A. | 0,71% | 395,90 Kč | -86,27 Kč | -21,79% |
| OPI | Office Properties Income Trust | 0,14% | 553,45 Kč | -463,55 Kč | -83,76% |
| LUMN | Lumen Technologies, Inc. | 0,13% | 240,48 Kč | -204,99 Kč | -85,24% |
Vzhledem k tomu že ČNB se rozhodla snižovat úrokové sazby, tak se propadl kurz CZK vůči USD, takže se mi moc do dalších nákupů v USA nechce. Nicméně díky naší politické reprezentaci, celkem padá ČEZ a začíná být na zajímavých cenách. Jednak kvůli plánované dividendě, potenciálnímu zrušení WFT anebo případnému zestátnění. Už jsem v něm naložený až až, ale vypadá to každý den zajímavěji a zajímavěji.
Závěr
Rok 2024 bude rouhodně zajímavý.