V prosinci jsme se dočkali Santa rally, které táhlo hlavně technologické akcie. V lednu se to ale trošku otočilo a spíše to vypadá, že rok 2024 by mohl patřit defenzivním titulům, ale kdo ví. Klidně se může něco pokazit a vše půjde do kopru anebo světu se představí levní roboti co mohou dělat další levé roboty a v kombinaci s AI přijde nový průmyslová revoluce. Prostě nikdo nic v dnešním světě neví :)
UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.
Obsah
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení, některé země mohou mít vyšší).
V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.
- 05.10.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2022 – Prodej $EPD z DP, nákup $JPM a $BAAGECBA, přikoupení $C, $INTC, do DP.
- 05.11.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2022 – Přikoupení $JPM do DP.
- 03.12.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2022 – Prodej $GEO z DP, přeměna $IS na $U v RP.
- 05.01.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2022 – Vyčkávání co bude :)
- 02.02.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – leden 2023 – Vyčkávání co bude :)
- 04.03.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – únor 2023 – Koupil jsem $CCI a přikoupil $AMT do DP.
- 05.04.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – březen 2023 – Přikoupil jsem $SBSW a $MO do DP.
- 02.05.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – duben 2023 – Koupil jsem $CSV do DP, prvních 100 USD z dividend za měsíc.
- 03.06.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – květen 2023 – Přikoupil jsem $CSV a $QCOM do DP.
- 07.07.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červen 2023 – Přikoupení $CCI a a $CVS do DP.
- 04.08.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červenec 2023 – Přikoupení $CCI do DP a nový přírůstek $BTI do DP.
- 03.09.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – srpen 2023 – Přikoupení $CCI a $CVS do DP.
- 08.10.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2023 – Přikoupení $AMT a $CCI do DP.
- 05.11.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2023 – Přikoupení $MO do DP.
- 17.12.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2023 – Nemohl jsem se rozhodnout :)
Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
SRP je složeno z toho nejrizikovějšího, zároveň s potenciálně nejvyšším ziskem. V minulosti to byly hlavně penny stocks, kde mi nevyšlo nic. Aktuálně tam je jedna firma s potenciálem a jinak velká sázka na těžaře $BTC. Toto portfólio nadále nerozšiřuji. V podstatě čekám na další bull run BitCoin, aby se největší investice zhodnotily a portfolio zruším.
Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -40,11 % (minulý měsíc -45,17 %). Podle očekávání s rostoucím zájmem o BTC rostou i těžaři, které jsem však koupil celkem brzy. Takže to musím vysedět.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RIOT | Riot Platforms, Inc. | 42,85% | 363,12 Kč | -29,45 Kč | -8,11% |
| MARA | Marathon Digital Holdings, Inc. | 39,93% | 610,46 Kč | -67,76 Kč | -11,10% |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 15,32% | 144,60 Kč | -70,35 Kč | -48,65% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 1,76% | 8,73 Kč | -7,73 Kč | -88,61% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 0,14% | 0,76 Kč | -0,75 Kč | -99,11% |
| FAIL | FAIL | 8,83% |
Koncem prosince už to vypadalo celkem nadějně, jak se rostlo očekávání ze spotového BTC ETF, ale teď je to zase spíše na spekulace postavené na vysoké volatilitě. Nicméně to dělám na eToro.
Rostoucí portfolio (RP)
RP je moje oblíbené portfólio, které jsem začal budovat ze společností, které na trh vstupovali jako SPAC. Dost mě bavilo zkoumat jejich business model a učit se nové věci. Člověk se toho hodně nového dozvěděl, ale nápad to zrovna nebyl dobrý :) Později tam přibyl $MSTR, $META a $NET.
Aktuálně je portfólio -32,06 % (minulý měsíc -33,99 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RKLB | Rocket Lab USA, Inc. | 24,77% | 188,20 Kč | -66,70 Kč | -35,44% |
| NET | Cloudflare, Inc. | 23,32% | 1 470,73 Kč | 245,57 Kč | 16,70% |
| BAAGEVOR | GEVORKYAN, a.s., | 15,40% | 251,30 Kč | 20,70 Kč | 8,24% |
| META | Meta Platforms Inc. | 8,97% | 5 292,55 Kč | 2 626,33 Kč | 49,62% |
| MSTR | MicroStrategy Incorporated | 8,04% | 10 643,88 Kč | 3 555,42 Kč | 33,40% |
| U | Unity Software Inc. | 4,81% | 2 056,21 Kč | -1 206,16 Kč | -58,66% |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 4,73% | 1 068,12 Kč | -232,02 Kč | -21,72% |
| AVPT | AvePoint, Inc. | 4,43% | 244,02 Kč | -70,32 Kč | -28,82% |
| GRAB | Grab Holdings Limited | 3,00% | 286,52 Kč | -212,94 Kč | -74,32% |
| WBD | Warner Bros. Discovery, Inc. | 1,71% | 506,18 Kč | -254,18 Kč | -50,21% |
| MKFG | Markforged | 0,41% | 223,92 Kč | -207,72 Kč | -92,77% |
| ASTR | Astra Space, Inc. | 0,41% | 1 970,53 Kč | -1 925,53 Kč | -97,72% |
V prosinci Rocket Lab získali nové velké kontrakty, tak to trochu poskočilo, ale stále to není ono. Tato společnost má velký růst ještě před sebou.
Toto portfolio už také nerozšiřuji.
Dividendové portfólio (DP)
Zatímco dvě předchozí portfólia jsou spíše na hraní s cílem dosáhnout co největšího zisku, tak dividendové portfolio se snažím jet na jistotu. V listopadu jsem do něj nic nového nepřidal.
💰 Připsané dividendy
| Společnost | Dividenda |
| $SPG | +12,92 USD |
| $TROW | +4,15 USD |
| $LMT | +5,35 USD |
| $CCI | +35,92 USD |
| $BST | +4,67 USD |
| $GOLD | +4,00 USD |
| $AEM | +5,78 USD |
| $QCOM | +6,12 USD |
| $VALE 1️⃣ | +8,77 USD +3,71 USD |
| $PSX | +8,03 USD |
| $INTC | +4,25 USD |
1️⃣ Jedna z dividend nebyla zdaněna, takže bude třeba ještě odvést dodatečně 15 % daň
Celkem 103,67 USD (+72 % Y/Y). Prosinec byl vždy silnější, ale tento rok se přehoupl přes 100 USD, což je super.
Shrnutí
Celkově je portfólio na +20,61% % (minulý měsíc +17,69 %). Nejsou v tom započítané dividendy. Vliv má také kurz USD.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| BAACEZ | ČEZ | 13,57% | 495,11 Kč | 478,39 Kč | 96,62% |
| BAAKOMB | Komerční Banka | 10,83% | 709,58 Kč | 28,43 Kč | 4,01% |
| IRM | Iron Mountain Incorporated | 6,89% | 618,89 Kč | 882,99 Kč | 142,67% |
| CCI | Crown Castle Inc. | 6,34% | 2 422,01 Kč | 137,82 Kč | 5,69% |
| BAATABAK | Philip Morris ČR | 5,83% | 11 509,70 Kč | 4 390,30 Kč | 38,14% |
| AMT | American Tower Corporation | 5,31% | 4 524,28 Kč | 297,02 Kč | 6,57% |
| CVS | CVS Health Corporation | 5,21% | 1 557,81 Kč | 274,14 Kč | 17,60% |
| BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 4,36% | 293,29 Kč | 265,71 Kč | 90,59% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 4,27% | 2 817,39 Kč | 1 058,68 Kč | 37,58% |
| INTC | Intel Corporation | 3,87% | 931,07 Kč | 123,95 Kč | 13,31% |
| MO | Altria Group, Inc. | 3,51% | 974,96 Kč | -41,44 Kč | -4,25% |
| C | Citigroup Inc. | 2,69% | 1 188,18 Kč | 34,24 Kč | 2,88% |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | 2,54% | 2 651,15 Kč | 425,28 Kč | 16,04% |
| PSX | Phillips 66 | 2,51% | 1 200,16 Kč | 1 842,74 Kč | 153,54% |
| BAAGECBA | MONETA Money Bank | 2,35% | 75,19 Kč | 19,51 Kč | 25,96% |
| SPG | Simon Property Group, Inc. | 2,32% | 1 400,22 Kč | 1 764,40 Kč | 126,01% |
| LMT | Lockheed Martin Corporation | 1,88% | 7 690,02 Kč | 2 581,24 Kč | 33,57% |
| TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited | 1,85% | 2 467,16 Kč | -225,94 Kč | -9,16% |
| AEM | Agnico Eagle Mines Limited | 1,85% | 1 259,13 Kč | -74,95 Kč | -5,95% |
| T | AT&T Inc. | 1,80% | 514,93 Kč | -121,85 Kč | -23,66% |
| GOLD | Barrick Gold Corporation | 1,70% | 443,71 Kč | -50,19 Kč | -11,31% |
| BST | BlackRock Science and Technology Trust | 1,51% | 872,14 Kč | -125,82 Kč | -14,43% |
| SBSW | Sibanye Stillwater Limited | 1,48% | 252,99 Kč | -138,01 Kč | -54,55% |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,24% | 856,49 Kč | 270,53 Kč | 31,59% |
| BTI | British American Tobacco | 1,06% | 756,70 Kč | -75,40 Kč | -9,96% |
| RIO | Rio Tinto Group | 1,05% | 1 612,49 Kč | 21,91 Kč | 1,36% |
| VALE | Vale S.A. | 0,88% | 395,90 Kč | -51,65 Kč | -13,05% |
| TROW | T. Rowe Price Group, Inc. | 0,88% | 3 225,66 Kč | -836,84 Kč | -25,94% |
| OPI | Office Properties Income Trust | 0,27% | 553,45 Kč | -401,13 Kč | -72,48% |
| LUMN | Lumen Technologies, Inc. | 0,15% | 240,48 Kč | -202,23 Kč | -84,09% |
Moc k tomu asi není co říct. Již druhý měsíc jsem nic nekoupil. Zvažoval jsem navýšit pozici v $BTI. Dále nákup nového defenzivního titulu $HSY o kterém jsem psal v Jak mi jde investování na eToro – prosinec 2023. Je to nudná akcie, která stabilně roste, ale není až tak levná.
Máme tu teď výsledkovou sezónu tak uvidíme jak si jednotlivé společnosti povedou.
Závěr
Schválně jsem se zkusil kouknout kolik udělaly všechny portfólia dohromady na Fio za poslední rok. V porovnání s tím co jsem udělal na eToro to taková sláva není, ale jak jsem psal je to převážně postaveno na dividendových titulech. Fio do toho počítá dividendy z USA akcií, ale velké české tam nejsou. Díky nim jsem alespoň překonal SP500, dividenda z ČEZ byla opravdu hezká :)
