Červenec byl růstový měsíc. Technologické tituly a jejich dobré výsledky táhly celý trh nahoru. V podstatě už jsem si začal říkat, že tu máme na pár měsíců býčí náladu. Vzhledem k vysokým sazbám, jsem tak pokukoval po zajímavých REIT, které jsou stále rizikové. No a teď přišlo zhoršení ratingu USA a máme tu rudo. I když to už vlastně patří do srpna…
UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.
Obsah
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení, některé země mohou mít vyšší).
V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.
- 05.10.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2022 – Prodej $EPD z DP, nákup $JPM a $BAAGECBA, přikoupení $C, $INTC, do DP.
- 05.11.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2022 – Přikoupení $JPM do DP.
- 03.12.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2022 – Prodej $GEO z DP, přeměna $IS na $U v RP.
- 05.01.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2022 – Vyčkávání co bude :)
- 02.02.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – leden 2023 – Vyčkávání co bude :)
- 04.03.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – únor 2023 – Koupil jsem $CCI a přikoupil $AMT do DP.
- 05.04.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – březen 2023 – Přikoupil jsem $SBSW a $MO do DP.
- 02.05.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – duben 2023 – Koupil jsem $CSV do DP, prvních 100 USD z dividend za měsíc.
- 03.06.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – květen 2023 – Přikoupil jsem $CSV a $QCOM do DP.
- 07.07.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červen 2023 – Přikoupení $CCI a a $CVS do DP.
Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
SRP je složeno z toho nejrizikovějšího, zároveň s potenciálně nejvyšším ziskem. V minulosti to byly hlavně penny stocks, kde mi nevyšlo nic. Aktuálně tam je jedna firma s potenciálem a jinak velká sázka na těžaře $BTC. V červenci těžaře $BTC táhlo že jsou technologické firmy než kurzu $BTC, který je zaseknutý a nedaří se mu překonal 30K USD.
Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -45,19 % (minulý měsíc -47,47%).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RIOT | Riot Platforms, Inc. | 55,15% | 363,12 Kč | 29,93 Kč | +8,24% |
| MARA | Marathon Digital Holdings, Inc. | 29,38% | 610,46 Kč | -245,00 Kč | -40,13% |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 12,34% | 144,60 Kč | -89,87 Kč | -62,15% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 2,64% | 8,73 Kč | -7,36 Kč | -84,32% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 0,49% | 0,76 Kč | -0,74 Kč | -97,09% |
| FAIL | FAIL | 8,83% |
- FAIL – jsou neúspěšné obchody a kolik z celkové investovaná částky jsou
Po hodně dlouhé době se konečně nějaká firma dostala do plusu. $RIOT je těžař BTC, který poskytuje i housing pro další těžaře.
Koncem července se výrazně propadla $RMNI. Je to společnost,která poskytuje technickou podporu jako třetí strana. Což se některým nelíbí, protože mají vlastní placenou technickou podporu, takže se kvůli tomu s nimi soudí. Soud pro $RMNI dopadl celkem dobře, jen jim nařídil zveřejnit nějaký text. To poslalo společnost dolů. Stále si myslím, že to půjde.
Toto portfólio mám v plánu zrušit, jakmile (pokud) vyberu zisky na $RIOT, $MARA a $RMNI. Respektive přesunu se s tímto druhem spekulací na eToro. Nicméně to potrvá asi ještě pěkných pár měsíců.
Rostoucí portfolio (RP)
RP je moje oblíbené portfólio, které jsem začal budovat ze společností, které na trh vstupovali jako SPAC. Dost mě bavilo zkoumat jejich business model a učit se nové věci. Člověk se toho hodně nového dozvěděl. Později tam přibyl $MSTR, $META a $NET.
Aktuálně je portfólio -35,01 % (minulý měsíc -41,36 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RKLB | Rocket Lab USA, Inc. | 33,06% | 188,20 Kč | -33,06 Kč | -17,57% |
| NET | Cloudflare, Inc. | 20,39% | 1 470,73 Kč | -35,36 Kč | -2,40% |
| BAAGEVOR | GEVORKYAN, a.s., | 13,97% | 251,30 Kč | -15,30 Kč | -6,09% |
| META | Meta Platforms Inc. | 8,18% | 5 292,55 Kč | 1 619,25 Kč | +30,59% |
| U | Unity Software Inc. | 5,37% | 2 056,21 Kč | -1 148,73 Kč | -55,87% |
| MSTR | MicroStrategy Incorporated | 5,09% | 10 643,88 Kč | -2 038,96 Kč | -19,16% |
| AVPT | AvePoint, Inc. | 3,57% | 244,02 Kč | -110,06 Kč | -45,10% |
| GRAB | Grab Holdings Limited | 3,45% | 286,52 Kč | -205,52 Kč | -71,73% |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 2,52% | 1 068,12 Kč | -642,19 Kč | -60,12% |
| WBD | Warner Bros. Discovery, Inc. | 2,02% | 506,18 Kč | -221,71 Kč | -43,80% |
| ASTR | Astra Space, Inc. | 1,22% | 131,37 Kč | -122,81 Kč | -93,48% |
| MKFG | Markforged | 1,15% | 223,92 Kč | -180,89 Kč | -80,78% |
Většina firem je běh na dlouhou trať. Něco zřejmě nevyjde. Dneska už bych to skládal jinak.
Dividendové portfólio (DP)
Zatímco dvě předchozí portfólia jsou spíše na hraní s cílem dosáhnout co největšího zisku, tak dividendové portfolio se snažím jet na jistotu.
💰 Připsané dividendy
| Společnost | Dividenda |
| $JPM | 10,20 |
| $BST | 4,67 |
| $CSCO | 3,98 |
| $TSM 🇹🇼 | 3,12 |
| $AMT | 10,68 |
| $MO | 20,77 |
| $IRM | 26,28 |
- 🇹🇼 – Na Taiwanu se platí 20 % daň z dividend
V červenci jsem na dividendách po zdanění získal celkem 79,70 USD. Což je o 62,72 % více než minulý rok. Je to na dobré cestě. Jen by to chtělo každý měsíc už dávat těch 100 USD :)
📥 $CCI
Všichni vsází na AI, cloud a další technologie, ale bez konektivity a mobilního připojení to nepůjde. Proto jsem si zvolil REIT $CCI. Detailně jsem popsal společnost v článku Nový REIT v dividendovém portfoliu – Crown Castle Inc. (CCI). V červenci jsem přikoupil další várku za 106,03 USD/akcie včetně všech poplatků.
Aktuálně už dělá 3,45 % portfólia, což není málo. Nicméně pokud by se propadl pod 100 USD, asi bych ještě přikoupil.
📥 $BTI
British American Tobacco ($BTI) je jednou z největších tabákových společností na světě. Tato společnost má své kořeny až v roce 1902 a má hlavní sídlo v Londýně. Obchoduje se na Londýnské burze pod $BAT. Na NYSE se dá koupit pod $BTI. British American Tobacco vyrábí a distribuuje širokou škálu tabákových výrobků po celém světě (dominuje však trh v USA).
- BAT vyrábí mnoho známých značek cigaret, včetně Dunhill, Kent, Lucky Strike a Pall Mall.
- BAT je také významným hráčem na trhu s elektronickými cigaretami a dalšími nikotinovými produkty, které nevypalují tabák. Jejich značka Vype je jednou z vedoucích značek na trhu s elektronickými cigaretami.
- Společnost také vyrábí řadu produktů bez kouře, včetně produktů pro orální užití a zahřívané tabákové výrobky.
- BAT investuje do výzkumu a vývoje nových produktů, jako jsou produkty, které poskytují nikotin s nižším rizikem než klasické cigarety.
Zlomový pro společnost byl rok 2017, kdy získala zbývající 57,8% akcií společnosti Reynolds American, kterou již dříve částečně vlastnila. Tím se BAT stala největší uvedenou tabákovou společností na světě. Značky společnosti Reynolds zahrnují Camel a Newport. Tam celkem slušně narostl dluh, nicméně se jim velmi slušně daří jej splácet.
Odvětví, kterému se investoři vyhýbají z etických důvodů, sídlo ve UK, kde to ekonomicky nevypadá dobře, produkty, které prý nemají budoucnost, to vše sráží cenu $BTI. Dokonce tak že má teď dividendu 8,54 %. Nepočítám u ní s nějakým velkým růstem. Stačilo by 3 – 5 % ročně a s čistou dividendou 7,26 %, kterou reinvestuji budu spokojený.
Nemyslím si, že by ještě mohla jít nějak výrazněji dolů, ale tak u 30 USD bych si uměl představit další nákup.
Shrnutí
Celkově je portfólio na +13,09 % (minulý měsíc +9,94 %). Nejsou v tom započítané dividendy. Vliv má také kurz USD. Portfólio se pomalu vzpamatovává z rozhodného dne pro výplatu dividend ČEZ a KB.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| BAACEZ | ČEZ | 15,51% | 495,11 Kč | 464,89 Kč | +93,90% |
| BAAKOMB | Komerční Banka | 12,00% | 709,58 Kč | -4,08 Kč | -0,57% |
| BAATABAK | Philip Morris ČR | 7,27% | 11 509,70 Kč | 5 590,30 Kč | +48,57% |
| IRM | Iron Mountain Incorporated | 7,02% | 618,89 Kč | 700,84 Kč | +113,24% |
| BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 5,10% | 293,29 Kč | 270,71 Kč | +92,30% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 4,40% | 2 817,39 Kč | 633,10 Kč | +22,47% |
| CVS | CVS Health Corporation | 3,84% | 1 585,11 Kč | 55,06 Kč | +3,47% |
| AMT | American Tower Corporation | 3,49% | 4 760,19 Kč | -660,88 Kč | -13,88% |
| CCI | Crown Castle Inc. | 3,45% | 2 653,78 Kč | -338,08 Kč | -12,74% |
| INTC | Intel Corporation | 3,27% | 931,07 Kč | -161,52 Kč | -17,35% |
| MO | Altria Group, Inc. | 2,70% | 988,09 Kč | -10,43 Kč | -1,06% |
| C | Citigroup Inc. | 2,60% | 1 188,18 Kč | -168,38 Kč | -14,17% |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | 2,51% | 2 651,15 Kč | -30,01 Kč | -1,13% |
| BAAGECBA | MONETA Money Bank | 2,47% | 75,19 Kč | 10,91 Kč | +14,52% |
| PSX | Phillips 66 | 2,33% | 1 200,16 Kč | 1 236,48 Kč | +103,03% |
| SPG | Simon Property Group, Inc. | 2,22% | 1 400,22 Kč | 1 212,08 Kč | +86,56% |
| SBSW | Sibanye Stillwater Limited | 2,21% | 252,99 Kč | -104,46 Kč | -41,29% |
| LMT | Lockheed Martin Corporation | 2,10% | 7 690,02 Kč | 2 195,13 Kč | +28,55% |
| TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited | 2,01% | 2 467,16 Kč | -371,05 Kč | -15,04% |
| AEM | Agnico Eagle Mines Limited | 1,93% | 1 259,13 Kč | -192,09 Kč | -15,26% |
| GOLD | Barrick Gold Corporation | 1,80% | 443,71 Kč | -83,76 Kč | -18,88% |
| BST | BlackRock Science and Technology Trust | 1,76% | 872,14 Kč | -120,03 Kč | -13,76% |
| T | AT&T Inc. | 1,65% | 514,93 Kč | -203,98 Kč | -39,61% |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,50% | 856,49 Kč | 316,47 Kč | +36,95% |
| BTI | British American Tobacco | 1,31% | 756,70 Kč | -32,39 Kč | -4,28% |
| TROW | T. Rowe Price Group, Inc. | 1,10% | 3 225,66 Kč | -643,15 Kč | -19,94% |
| RIO | Rio Tinto Group | 1,05% | 1 612,49 Kč | -198,75 Kč | -12,33% |
| VALE | Vale S.A. | 0,91% | 395,90 Kč | -91,34 Kč | -23,07% |
| OPI | Office Properties Income Trust | 0,33% | 553,45 Kč | -390,58 Kč | -70,57% |
| LUMN | Lumen Technologies, Inc. | 0,17% | 240,48 Kč | -203,41 Kč | -84,58% |
- ČEZ – stále si myslím, že se nic dít nebude. Držím a neřeším.
- KB, PM, CZG, Moneta – V českých akcích toho mám už dost. Za dobrou cenu je stále KB, ale mám tam už velkou pozici.
- $AMT/$CCI – Mám tam poměrně velké pozice. Nicméně mi teď přijdou REIT jako nejlepší investice. Pokud FED zvedne sazby, mohly by jít ještě trochu dolů.
- $JPM, $C – Tam jsem tak akorát. $JPM považuji za nejrozumnější investici v minulém roce.
- $LMT – psal jsem článek k výsledkům Lockheed Martin ($LMT) – Q2/2023. Pokud by došlo k výraznějšímu propadu nebál bych se přikoupit, ale pochybuji.
- $AEM, $GOLD – zlato je zatím zklamání, věřil jsem že v krizi půjde nahoru a případně prohodím za nějaké technologie
- $SBSW – společnost se sídlem v JAR. Aktuálně problém kvůli podpoře JAR Ruska a problémům v Africe obecně. Pozice už je velká, takže dále nechci navyšovat. Uvidíme co výsledky.
- $INTC, $TSM, $QCOM – QCOM teď výsledky ok, ale horší výhled. Přemýšlím o přikoupení, pokud se podívá pod 100 USD. $TSM je podle mě jedna z top firem na světě, ale na přikoupení to zatím nevidím. $INTC mám dost :)
Aktuálně nejlepší kandidát na další nákup je $BTI.
Závěr
Jen pro zajímavost, pokud máte akcie ČEZ, tak už došlo k vyplacení dividendy. Jestli vám je broker nevyplatil, tak si je můžete nechat vyplatit online na stránkách České spořitelny.
To je asi vše :)
Nechces zacat pouzivat digrin? Ludom, co robia osvetu investovaniu, davam aj supporter membership :)
Zdravím, kouknu. Díky za tip. Já mám všechno v open office calcu (ručně musím aktualizovat ceny) + Yahoo finance.
Jak to vidíš s LUMN ?
Zdravím, radši se nekoukám :) Nechápu jak mohli takto zahučet.
Citigroup je teď levný přikupoval jsem.
Zdravím, také jsem koukal. Vypadá až moc lákavě.