V srpnu jsem se zaměřil hlavně na REIT, které v současném prostředí vypadají zajímavě. Samozřejmě jsou i rizikovější, protože vysoké sazby, pokud by tu s námi byly delší dobu, tak by znamenaly problém. Ovšem cítit je i skepse a jsou slyšet medvědi více než obvykle.
UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.
Obsah
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení, některé země mohou mít vyšší).
V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.
- 05.10.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2022 – Prodej $EPD z DP, nákup $JPM a $BAAGECBA, přikoupení $C, $INTC, do DP.
- 05.11.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2022 – Přikoupení $JPM do DP.
- 03.12.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2022 – Prodej $GEO z DP, přeměna $IS na $U v RP.
- 05.01.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2022 – Vyčkávání co bude :)
- 02.02.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – leden 2023 – Vyčkávání co bude :)
- 04.03.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – únor 2023 – Koupil jsem $CCI a přikoupil $AMT do DP.
- 05.04.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – březen 2023 – Přikoupil jsem $SBSW a $MO do DP.
- 02.05.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – duben 2023 – Koupil jsem $CSV do DP, prvních 100 USD z dividend za měsíc.
- 03.06.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – květen 2023 – Přikoupil jsem $CSV a $QCOM do DP.
- 07.07.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červen 2023 – Přikoupení $CCI a a $CVS do DP.
- 04.08.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červenec 2023 – Přikoupení $CCI do DP a nový přírůstek $BTI do DP.
Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
SRP je složeno z toho nejrizikovějšího, zároveň s potenciálně nejvyšším ziskem. V minulosti to byly hlavně penny stocks, kde mi nevyšlo nic. Aktuálně tam je jedna firma s potenciálem a jinak velká sázka na těžaře $BTC.
Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -60,86 % (minulý měsíc -45,19 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RIOT | Riot Platforms, Inc. | 48,41% | 363,12 Kč | -116,74 Kč | -32,15% |
| MARA | Marathon Digital Holdings, Inc. | 30,16% | 610,46 Kč | -342,66 Kč | -56,13% |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 17,33% | 144,60 Kč | -89,70 Kč | -62,03% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 3,47% | 8,73 Kč | -7,44 Kč | -85,30% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 0,63% | 0,76 Kč | -0,74 Kč | -97,35% |
| FAIL | FAIL | 8,83% |
V druhé polovině srpna se $BTC propadl a sním i těžaři. Otázkou je jestli se do do halvingu zlepší. Nějak si neumím představit, že by cena $BTC zůstala stejná a přitom by ho těžili 2x méně.
Toto portfólio mám v plánu zrušit, jakmile (pokud) vyberu zisky na $RIOT, $MARA a $RMNI. Respektive přesunu se s tímto druhem spekulací na eToro. Nicméně to potrvá asi ještě pěkných pár měsíců.
Rostoucí portfolio (RP)
RP je moje oblíbené portfólio, které jsem začal budovat ze společností, které na trh vstupovali jako SPAC. Dost mě bavilo zkoumat jejich business model a učit se nové věci. Člověk se toho hodně nového dozvěděl. Později tam přibyl $MSTR, $META a $NET.
Aktuálně je portfólio -37,86 % (minulý měsíc -35,01 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RKLB | Rocket Lab USA, Inc. | 31,53% | 188,20 Kč | -46,71 Kč | -24,82% |
| NET | Cloudflare, Inc. | 21,22% | 1 470,73 Kč | -42,66 Kč | -2,90% |
| BAAGEVOR | GEVORKYAN, a.s., | 14,86% | 251,30 Kč | -11,30 Kč | -4,50% |
| META | Meta Platforms Inc. | 8,19% | 5 292,55 Kč | 1 321,77 Kč | 24,97% |
| U | Unity Software Inc. | 5,12% | 2 056,21 Kč | -1 228,47 Kč | -59,74% |
| MSTR | MicroStrategy Incorporated | 4,86% | 10 643,88 Kč | -2 799,91 Kč | -26,31% |
| AVPT | AvePoint, Inc. | 4,26% | 244,02 Kč | -91,14 Kč | -37,35% |
| GRAB | Grab Holdings Limited | 3,81% | 286,52 Kč | -201,04 Kč | -70,17% |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 2,55% | 1 068,12 Kč | -655,70 Kč | -61,39% |
| WBD | Warner Bros. Discovery, Inc. | 1,92% | 506,18 Kč | -248,19 Kč | -49,03% |
| ASTR | Astra Space, Inc. | 0,85% | 131,37 Kč | -125,66 Kč | -95,65% |
| MKFG | Markforged | 0,83% | 223,92 Kč | -194,02 Kč | -86,65% |
Většina firem je běh na dlouhou trať. Něco zřejmě nevyjde. Dneska už bych to skládal jinak. Co se týká společností jako $META, $MSRT anebo $NET, tak pozice se lépe budují na eToro, kde můžete nakupovat bez poplatků od 10 USD. Systém DCA tam jde lépe a hlavně levněji.
Na druhou stranu tam nekoupíte většinu menších firem, které mají právě ten potenciál.
Co se týká jednotlivých titulů, tak Grayscale vyhrál soud proti SEC o spotové ETF. Teoreticky by se $GBTC mohl změnit na spotovové ETF. Uvidíme jak jim to půjde.
$RKLB se daří. Věřím že až přijde další bull run, tak tohle bude titul co potáhne celé portfólio.
Pěkně se vrací i $AVPT.
Dividendové portfólio (DP)
Zatímco dvě předchozí portfólia jsou spíše na hraní s cílem dosáhnout co největšího zisku, tak dividendové portfolio se snažím jet na jistotu.
💰 Připsané dividendy
| Společnost | Dividenda |
| $T | +11,79 USD |
| $CVS | +11,31 USD |
| $OPI | +4,04 USD |
| $C | +10,81 USD |
| $BST | +4,67 USD |
V srpnu jsem na dividendách po zdanění získal celkem 42,62 USD. Což je o 29,74 % více než minulý rok. I když je tam růst, tak je tam znát ořezaná dividenda na $T a $OPI. Srpen má do 100 USD rozhodně ještě daleko.
📥 $CCI
Velmi jsem se rozmýšlel jestli navýším pozici v $CCI. Už tam mám poměrně dost a pokud půjde vše podle plánu, tak slušně překoná pozice 5 %. $CCI jsem nakupoval i minulý měsíc za 106,33 USD. V srpnu to bylo za 100,59 USD včetně poplatků.
Platí teze z minulého měsíce. Všichni vsází na AI, cloud a další technologie, ale bez konektivity a mobilního připojení to nepůjde. Proto jsem si zvolil REIT $CCI. Detailně jsem popsal společnost v článku Nový REIT v dividendovém portfoliu – Crown Castle Inc. (CCI).
📥 $CVS
$CVS se brutálně propadla po oznámení, že Blue Shield of California se rozhodlo nepoužívat PBM (Pharmacy Benefit Manager). PBM vyjednávají ceny jménem pojišťoven, a toto rozhodnutí je pro CVS nepříznivé. Reakcí byl propad akcií o 8 %. Což by nebylo zas tak velké, protože se to dotkne EPS jen minimálně (podle managementu bude v plánovaném rozsahu). Problém je, že Blue Shield plánuje nakupovat více léků od Amazon.com a tak trh zpanikařil, že by je mohli následovat i další.
Následně RBC Capital Markets snížilo svůj cenový cíl na akcie CVS na 91 USD z 102 USD, ale ponechali doporučení koupit. Což byl další impulz pro propad.
Reakce mi přišla přehnaná, tak jsem toho využil a navýšil pozici.
Shrnutí
Celkově je portfólio na +12,01 % (minulý měsíc +13,09 %). Nejsou v tom započítané dividendy. Vliv má také kurz USD.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| BAACEZ | ČEZ | 15,04% | 495,11 Kč | 454,39 Kč | +91,78% |
| BAAKOMB | Komerční Banka | 11,67% | 709,58 Kč | -10,08 Kč | -1,42% |
| IRM | Iron Mountain Incorporated | 7,36% | 618,89 Kč | 794,00 Kč | +128,29% |
| BAATABAK | Philip Morris ČR | 7,20% | 11 509,70 Kč | 5 750,30 Kč | +49,96% |
| BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 4,95% | 293,29 Kč | 265,71 Kč | +90,59% |
| CVS | CVS Health Corporation | 4,74% | 1 557,81 Kč | -92,25 Kč | -5,92% |
| CCI | Crown Castle Inc. | 4,41% | 2 557,51 Kč | -330,94 Kč | -12,94% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 4,10% | 2 817,39 Kč | 459,19 Kč | +16,30% |
| INTC | Intel Corporation | 3,41% | 931,07 Kč | -114,04 Kč | -12,25% |
| AMT | American Tower Corporation | 3,36% | 4 760,19 Kč | -725,50 Kč | -15,24% |
| MO | Altria Group, Inc. | 2,67% | 988,09 Kč | -3,68 Kč | -0,37% |
| PSX | Phillips 66 | 2,45% | 1 200,16 Kč | 1 414,73 Kč | +117,88% |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | 2,42% | 2 651,15 Kč | -75,99 Kč | -2,87% |
| BAAGECBA | MONETA Money Bank | 2,36% | 75,19 Kč | 8,51 Kč | +11,33% |
| C | Citigroup Inc. | 2,32% | 1 188,18 Kč | -260,02 Kč | -21,88% |
| SPG | Simon Property Group, Inc. | 2,14% | 1 400,22 Kč | 1 164,22 Kč | +83,15% |
| LMT | Lockheed Martin Corporation | 2,09% | 7 690,02 Kč | 2 312,02 Kč | +30,07% |
| SBSW | Sibanye Stillwater Limited | 1,95% | 252,99 Kč | -119,09 Kč | -47,07% |
| TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited | 1,95% | 2 467,16 Kč | -387,44 Kč | -15,70% |
| AEM | Agnico Eagle Mines Limited | 1,90% | 1 259,13 Kč | -185,01 Kč | -14,69% |
| GOLD | Barrick Gold Corporation | 1,76% | 443,71 Kč | -83,96 Kč | -18,92% |
| BST | BlackRock Science and Technology Trust | 1,72% | 872,14 Kč | -122,51 Kč | -14,05% |
| T | AT&T Inc. | 1,64% | 514,93 Kč | -200,48 Kč | -38,93% |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,61% | 856,49 Kč | 434,32 Kč | +50,71% |
| BTI | British American Tobacco | 1,30% | 756,70 Kč | -21,58 Kč | -2,85% |
| TROW | T. Rowe Price Group, Inc. | 1,05% | 3 225,66 Kč | -706,07 Kč | -21,89% |
| RIO | Rio Tinto Group | 1,04% | 1 612,49 Kč | -187,55 Kč | -11,63% |
| VALE | Vale S.A. | 0,91% | 395,90 Kč | -83,68 Kč | -21,14% |
| OPI | Office Properties Income Trust | 0,32% | 553,45 Kč | -389,87 Kč | -70,44% |
| LUMN | Lumen Technologies, Inc. | 0,16% | 240,48 Kč | -205,22 Kč | -85,34% |
Těžko to komentovat. Nejvíce jsem čekal na to co bude s ČEZ. Vláda už by s tím mohla pohnout anebo se na to vykašlat. Osobně od začátku vsázím na to že to vyšumí. Po projevu premiéra však netuším.
Aktuálně jsem trochu zmatený z bank. Čekal jsem že teď už budou v pohodě a pomalu porostou, ale máme tu menší propad a $C vypadá na nákup.
Z REIT mám v plánu navýšit už jen $AMT, tedy pokud nedojde k nějakému opravdu většímu propadu.
Zlato je pro mě stále záhadou. Asi je moc silný USD.
Čím dál více přemýšlím že navýším pozici v $BTI. Kuřáků neubývá a všude kolem přibývá automatů a prodejen na náhražky cigaret.
Z nových titulů jsem přemýšlel o REIT $O. Vypadá opravdu dobře a lidé co investují do dividendových titulů anebo REIT jej považují za must have. Lákavá je i měsíční výplata dividend.
Závěr
No uvidíme co nám přinese září. Na trh se vrátí opět likvidita. Tak snad nějaké hezké příležitosti pro dividendové nákupy :)