Září bylo zajímavé a přineslo pár hezkých příležitostí které jsem nakonec využil. U některých jsem zaváhal, ale doba je nejistá. Investoři stahují peníze z akcií a přesouvají je do jistějších investic (státní dluhopisy), což je vidět hlavně na dividendových titulech. No uvidíme.
UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.
Obsah
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení, některé země mohou mít vyšší).
V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.
- 05.10.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2022 – Prodej $EPD z DP, nákup $JPM a $BAAGECBA, přikoupení $C, $INTC, do DP.
- 05.11.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2022 – Přikoupení $JPM do DP.
- 03.12.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2022 – Prodej $GEO z DP, přeměna $IS na $U v RP.
- 05.01.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2022 – Vyčkávání co bude :)
- 02.02.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – leden 2023 – Vyčkávání co bude :)
- 04.03.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – únor 2023 – Koupil jsem $CCI a přikoupil $AMT do DP.
- 05.04.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – březen 2023 – Přikoupil jsem $SBSW a $MO do DP.
- 02.05.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – duben 2023 – Koupil jsem $CSV do DP, prvních 100 USD z dividend za měsíc.
- 03.06.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – květen 2023 – Přikoupil jsem $CSV a $QCOM do DP.
- 07.07.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červen 2023 – Přikoupení $CCI a a $CVS do DP.
- 04.08.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – červenec 2023 – Přikoupení $CCI do DP a nový přírůstek $BTI do DP.
- 03.09.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – srpen 2023 – Přikoupení $CCI a $CVS do DP.
Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
SRP je složeno z toho nejrizikovějšího, zároveň s potenciálně nejvyšším ziskem. V minulosti to byly hlavně penny stocks, kde mi nevyšlo nic. Aktuálně tam je jedna firma s potenciálem a jinak velká sázka na těžaře $BTC.
Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -66,58 % (minulý měsíc -60,86 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RIOT | Riot Platforms, Inc. | 52,67% | 363,12 Kč | -134,22 Kč | -36,96% |
| MARA | Marathon Digital Holdings, Inc. | 24,58% | 610,46 Kč | -424,01 Kč | -69,46% |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 18,43% | 144,60 Kč | -94,76 Kč | -65,53% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 3,72% | 8,73 Kč | -7,55 Kč | -86,52% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 0,59% | 0,76 Kč | -0,74 Kč | -97,87% |
| FAIL | FAIL | 8,83% |
Technologické akcie jsou pod tlakem, což tlačí i těžaře BitCoinu i když se samotný BitCoin drží. Takže o tom byl celý pokles.
Toto portfólio mám v plánu zrušit, jakmile (pokud) vyberu zisky na $RIOT, $MARA a $RMNI. Respektive přesunu se s tímto druhem spekulací na eToro. Nicméně to potrvá asi ještě pěkných pár měsíců.
Rostoucí portfolio (RP)
RP je moje oblíbené portfólio, které jsem začal budovat ze společností, které na trh vstupovali jako SPAC. Dost mě bavilo zkoumat jejich business model a učit se nové věci. Člověk se toho hodně nového dozvěděl. Později tam přibyl $MSTR, $META a $NET.
Aktuálně je portfólio -42,85 % (minulý měsíc -37,86 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RKLB | Rocket Lab USA, Inc. | 25,16% | 188,20 Kč | -84,37 Kč | -44,83% |
| NET | Cloudflare, Inc. | 23,32% | 1 470,73 Kč | -27,39 Kč | -1,86% |
| BAAGEVOR | GEVORKYAN, a.s., | 16,56% | 251,30 Kč | -5,30 Kč | -2,11% |
| META | Meta Platforms Inc. | 9,80% | 5 292,55 Kč | 1 986,00 Kč | 37,52% |
| MSTR | MicroStrategy Incorporated | 5,29% | 10 643,88 Kč | -2 783,85 Kč | -26,15% |
| AVPT | AvePoint, Inc. | 4,83% | 244,02 Kč | -84,57 Kč | -34,66% |
| U | Unity Software Inc. | 4,68% | 2 056,21 Kč | -1 360,50 Kč | -66,17% |
| GRAB | Grab Holdings Limited | 3,91% | 286,52 Kč | -205,75 Kč | -71,81% |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 3,22% | 1 068,12 Kč | -589,77 Kč | -55,22% |
| WBD | Warner Bros. Discovery, Inc. | 1,92% | 506,18 Kč | -268,96 Kč | -53,14% |
| MKFG | Markforged | 0,93% | 223,92 Kč | -193,23 Kč | -86,29% |
| ASTR | Astra Space, Inc. | 0,38% | 1 970,53 Kč | -1 935,69 Kč | -98,23% |
- $RKLB se nepovedl první start s ostrým nákladem, což vedlo k drsnému propadu. Mají za sebou přitom desítky úspěšných. Vývoj nové rakety Neutron jde zřejmě dobře. Na Twitter se chlubí výsledky.
- $NET se pustili do AI. Mají celosvětovou síť a tak se rozhodli, že jí více využijí k tomuto účelu. Akcie na pár dní posílili, ale tady čekám na bull market.
- $U nový obchodní model pro zpoplatnění se nelíbil. Spousta hate a management couvl. Není to hezká vizitka.
- $ASTR aby se udrželi na NASDAQ tak provedli reverzní split 1:15. Ale takhle sázka se nepovedla.
Dividendové portfólio (DP)
Zatímco dvě předchozí portfólia jsou spíše na hraní s cílem dosáhnout co největšího zisku, tak dividendové portfolio se snažím jet na jistotu.
💰 Připsané dividendy
| Společnost | Dividenda |
| $SPG | +12,92 USD |
| $CCI | +25,28 USD |
| $BST | +4,67 USD |
| $TROW | +4,15 USD |
| $LMT | +5,10 USD |
| $RIO 🇬🇧 | +12,35 USD |
| $QCOM | +6,12 USD |
| $GOLD | +3,99 USD |
| $AEM | +5,78 USD |
| $VALE | +9,26 USD |
| $PSX | +8,03 USD |
| $INTC | +4,25 USD |
- 🇬🇧 – Společnost má sídlo v UK, platí se jen malý ADR Fee – v ČR nutno dodanit 15 %.
Za září přibylo celkem 101,90 USD, což potěšilo, což je o 13,79 % méně než minulý rok. Důvodem je, že $SBSW vyplatí dividendu až v říjnu místo srpna, menší dividenda z $RIO, $INTC, $VALE nevyplatilo speciální dividentu a $LUMN zrušil vyplácení dividend.
V každém případě jsem rád za překonání 100 USD a musím zapracovat, aby to bylo každý měsíc :)
📥 $AMT
Už dlouho jsme chtěl přikoupit $AMT a v září se tento REIT propadl opravdu drsně, společně s dalšími. Prostě teď je na trhu REIT velký strach a čas nakupovat. Nicméně ten strach je znát. Pořád si říkáte jestli zvládnou refinancovat dluhy při takto vysokých sazbách anebo to povede k rozmělňování sazeb…
V každém případě obchody $AMT jdou dobře. Pronajímají věže pro telekomunikace a většina klientů je na 5 – 10 let. Takže věřím že to ustojí.
📥 $CCI
$CCI je na tom podobně jako $AMT až na to že se zaměřují čistě na americký trh a navíc ještě mají optické kabely. Akcie neředí a management si věří, že vše ustojí i když to možná bude chvilku na úkor růstu. Vyhlídky do konce roku však nezměnili. $CCI jsem navyšoval i když jsem věděl, že přesáhne 5 % mého portfólia. Nicméně 100 % šlo z peněz z dividend.
Shrnutí
Celkově je portfólio na +9,20 % (minulý měsíc +12,01 %). Nejsou v tom započítané dividendy. Vliv má také kurz USD.
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| BAACEZ | ČEZ | 14,94% | 495,11 Kč | 459,89 Kč | 92,89% |
| BAAKOMB | Komerční Banka | 11,02% | 709,58 Kč | -40,58 Kč | -5,72% |
| BAATABAK | Philip Morris ČR | 6,93% | 11 509,70 Kč | 5 310,30 Kč | 46,14% |
| IRM | Iron Mountain Incorporated | 6,90% | 618,89 Kč | 721,31 Kč | 116,55% |
| CCI | Crown Castle Inc. | 5,85% | 2 422,01 Kč | -318,03 Kč | -13,13% |
| CVS | CVS Health Corporation | 5,15% | 1 557,81 Kč | 55,13 Kč | 3,54% |
| BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 4,77% | 293,29 Kč | 251,71 Kč | 85,82% |
| AMT | American Tower Corporation | 4,55% | 4 524,28 Kč | -842,20 Kč | -18,62% |
| JPM | JPMorgan Chase & Co. | 4,14% | 2 817,39 Kč | 530,79 Kč | 18,84% |
| INTC | Intel Corporation | 3,44% | 931,07 Kč | -95,99 Kč | -10,31% |
| MO | Altria Group, Inc. | 2,60% | 988,09 Kč | -17,32 Kč | -1,75% |
| QCOM | QUALCOMM Incorporated | 2,37% | 2 651,15 Kč | -92,59 Kč | -3,49% |
| PSX | Phillips 66 | 2,33% | 1 200,16 Kč | 1 319,40 Kč | 109,94% |
| BAAGECBA | MONETA Money Bank | 2,33% | 75,19 Kč | 8,61 Kč | 11,46% |
| C | Citigroup Inc. | 2,31% | 1 188,18 Kč | -252,03 Kč | -21,21% |
| SPG | Simon Property Group, Inc. | 1,98% | 1 400,22 Kč | 1 009,04 Kč | 72,06% |
| TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited | 1,91% | 2 467,16 Kč | -406,80 Kč | -16,49% |
| LMT | Lockheed Martin Corporation | 1,90% | 7 690,02 Kč | 1 556,83 Kč | 20,24% |
| AEM | Agnico Eagle Mines Limited | 1,82% | 1 259,13 Kč | -218,45 Kč | -17,35% |
| SBSW | Sibanye Stillwater Limited | 1,80% | 252,99 Kč | -128,38 Kč | -50,75% |
| T | AT&T Inc. | 1,72% | 514,93 Kč | -181,50 Kč | -35,25% |
| BST | BlackRock Science and Technology Trust | 1,69% | 872,14 Kč | -124,05 Kč | -14,22% |
| GOLD | Barrick Gold Corporation | 1,63% | 443,71 Kč | -107,28 Kč | -24,18% |
| CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,52% | 856,49 Kč | 376,40 Kč | 43,95% |
| BTI | British American Tobacco | 1,23% | 756,70 Kč | -52,91 Kč | -6,99% |
| RIO | Rio Tinto Group | 1,03% | 1 612,49 Kč | -181,84 Kč | -11,28% |
| TROW | T. Rowe Price Group, Inc. | 0,97% | 3 225,66 Kč | -868,32 Kč | -26,92% |
| VALE | Vale S.A. | 0,86% | 395,90 Kč | -96,38 Kč | -24,35% |
| OPI | Office Properties Income Trust | 0,18% | 553,45 Kč | -463,46 Kč | -83,74% |
| LUMN | Lumen Technologies, Inc. | 0,13% | 240,48 Kč | -210,72 Kč | -87,62% |
Aktuálně přemýšlím co dál a kterým směrem se vydat. Původně jsem chtěl navýšit podíl v $BTI, které je teď opravdu za levno a i kdyby mělo zůstat stát na místě a vyplácet dividendy, tak se to vyplatí. Tedy společnost s malým potenciálem růstu ale stabilní a dobrou dividendou.
Naproti tomu tu máme třeba $LMT, která se propadá. Velký prostor pro růst, menší dividenda ale s potenciálem dalšího růstu na hodně hodně dlouho.
Teď nás čekají ale výsledky, které by mohly přinést negativní sentiment plus situace ve světě není zrovna ideální. Tak uvidíme.
Závěr
Tato portfólia se moc nemění. Občas něco přikoupím, ale jsem celkem aktivní na eToro, kde zkouším v menším různé věci. Viz. Jak mi jde investování na eToro – září 2023.
Ahoj,
zrovna nedávno jsem narazil na platformu danelfin.com pro analýzu akcií na bázi AI, která by měla pomáhat přijímat informovaná investiční rozhodnutí. Docela by mě zajímal tvůj pohled v kontextu tvého investování.
Zdravím, díky za tip kouknu se. Osobně používám ChatGPT + vybrané pluginy pro některé věci. Pomáhá mi shrnout tiskové zprávy, konferenční hovory, vysvětlit detailně některé části z výročních zpráv atd. Zatím jsem však jej nepoužil k hledání tipů.
Celkově si myslím, že Danefin je užitečný nástroj, který může investorům pomoci učinit informovanější rozhodnutí. Je však důležité používat platformu promyšleně a nebýt na ní umístěn jako jediný zdroj informací.