Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2022

plh

UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.

Krátké shrnutí

Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení).

V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.

Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.

Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.

Super Rostoucí Portfólio (SRP)

SRP je zaměřeno na rizikovější společnosti, kde je potenciál vyšších zisků. Současná situace tomuto portfóliu moc nepřeje, protože investoři se snaží riziku spíše vyhýbat. Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -48,69 % (minulý měsíc -52,26 %)

AkcieNázevPodílNákupkaRozdíl%
RMNIRimini Street, Inc.29,75%144,60 Kč-20,89 Kč-14,45%
RIOTRiot Blockchain, Inc.27,89%363,12 Kč-176,83 Kč-48,70%
MARAMarathon Digital Holdings, Inc.27,12%610,46 Kč-294,32 Kč-48,21%
INNDInnerScope Hearing Technologies Inc11,46%0,76 Kč-0,28 Kč-36,30%
TRUFFRed Light Holland Corp.3,35%8,73 Kč-7,10 Kč-81,38%
RMORomeo Power, Inc.0,43%414,48 Kč-404,32 Kč-97,55%
  • $RMNI – v porovnání s trhem se drží celkem dobře chci prodat kolem 10 USD.
  • $RIOT – moje sázka na BTC formou těžařů. V podstatě čekám na BTC bull run a pak prodám.
  • $MARA – moje sázka na BTC formou těžařů. V podstatě čekám na BTC bull run a pak prodám.
  • $INND – penny stock sázka na naslouchátka s napojením na cloud. Postupně instalují svoje kiosky, kde si můžete nechat změřit sluch v řetězcích Walmart.
  • $TRUFF – penny stock sázka na houbičky, zatím nevychází
  • $RMO – tato společnost už je odepsaná, zřejmě jí koupí $NIO. Přišla mi nabídka, že bych za to dostal cca 2 akcie $NIO, poplatek 15 USD. No uvidíme jak to dopadne, 12. října je uzavírka.

Rostoucí portfolio (RP)

RP bylo původně postaveno na společnostech, které vstupovali na trh formou SPAC. Fakt mě bavilo hledat zajímavé společnosti, které se snaží přinést něco revolučního. Bohužel řada z nich to asi nedá. Po mé “SPAC” fázi jsem tam začal přidávat zajímavé společnosti, které neplatí dividendy.

Aktuálně je portfólio -45,35 % (minulý měsíc -41,38 %).

AkcieNázevPodílNákupkaRozdíl%
RKLBRocket Lab USA, Inc.28,74%188,20 Kč-74,81 Kč-39,75%
NETCloudflare, Inc.25,10%1 470,73 Kč14,74 Kč1,00%
BAAGEVORGEVORKYAN, a.s.,14,78%251,30 Kč-41,30 Kč-16,43%
ISironSource Ltd6,37%218,75 Kč-122,53 Kč-56,01%
METAMeta Platforms Inc.4,85%5 292,55 Kč-1 849,37 Kč-34,94%
MSTRMicroStrategy Incorporated4,30%10 643,88 Kč-4 538,56 Kč-42,64%
GRABGrab Holdings Limited3,63%286,52 Kč-214,84 Kč-74,99%
AVPTAvePoint, Inc.3,21%244,02 Kč-142,65 Kč-58,46%
ASTRAstra Space, Inc.2,74%131,37 Kč-115,18 Kč-87,68%
WBDWarner Bros. Discovery, Inc.2,56%506,18 Kč-202,80 Kč-40,07%
GBTCGrayscale Bitcoin Trust2,09%1 068,12 Kč-771,12 Kč-72,19%
MKFGMarkforged1,64%223,92 Kč-172,13 Kč-76,87%
  • $RKLB – jedou podle plánu, daří se jim.
    • Čeká je 31. mise, kde mají na oběžnou dráhu vynést Environmental Monitoring Satellite od General Atomics.
    • ARK do svých ETF ARKQ a ARKX nakoupil v září celkem 1.071.018 akcií $RKLB. Je to jen zanedbatelné množství, ale potěší.
  • $BAAGEVOR – Reportovali výsledky za první polovinu 2022. 8,5% růst tržeb meziročně (překonání plánu o 3 %), zisk před zdaněním +29%, snížení dluhu o 1/5 (na 48,1M EUR). Takže asi v pohodě :)
  • $NET – Moc jsem nesledoval. Těším se na kvartální zprávu a konferenční hovor.
  • $META – Hmm občas mám dojem že cokoliv koupím tak to spadne :)
  • $ASTR – Společnost podobného zaměření jako Rocket Lab. Bohužel se jim nedaří ze 7 startů se 5 nezdařilo. Dochází jim peníze a chtějí to financovat vydáváním nových.
  • $IS – nesledoval jsem
  • $AVPT – nesledoval jsem
  • $GRAB – nesledoval jsem
  • $WBD – nesledoval jsem
  • $MSTR – Koupili 301 BTC za 19.851 USD/kus. Celkem už mají 130K BTC s průměrnou cenou 30.639 USD.
  • $GBTC – dokud nebude další velká BTC bull really tak nahoru nepůjdou, nicméně aktuálně je levnější než kupovat BTC
  • $MKFG – nesledoval jsem

Dividendové portfólio

V září jsem provedl celkem 6 obchodů. 1 prodej a 5 nákupů.

💰 Připsané dividendy

Bull market anebo bear market, dividendy musí proudit na účet :)

SpolečnostDividenda
$SPG11,90 USD
$BST4,67 USD
$SBSW 🇿🇦17,39 USD
$TROW4,08 USD
$LMT4,76 USD
$RIO 🇬🇧18,66 USD
$QCOM2,55 USD
$GOLD7,99 USD
$AEM5,78 USD
$VALE (JCP)8,28 USD
$VALE10,94 USD
daň z $VALE ⁉️-1,24 USD
$LUMN9,13 USD
$INTC5,89 USD
$PSX7,42 USD

🇬🇧 – Společnost má sídlo v UK, platí se jen malý ADR Fee – v ČR nutno dodanit 15 %.
🇿🇦 – Společnost má sídlo v Jihoafrické republice, daní se cca 20 %.
⁉️ – Přišlo to ve stejný den, takže nevím ke které položce (dividenda anebo JCP) se tato daň vztahuje, ale bude nutné to asi dodanit na 15 %.

Celkem za září 118,2 USD. Takže stovka USD během jednoho měsíce překonána, díky půlročním a mimořádným dividendám od těžařů kovů.

📤 $EPD

EPD je skvělá společnost zabývající se distribucí ropy, ale je to forma LP, takže z dividendy se platí zhruba 37% daň. Ropné společnosti jsou navíc na vrcholu, naproti tomu řada jiných je dole. Rozhodl jsem se tak prodat se ziskem 51,33 % v CZK, resp 38,91 % v USD. A použít USD na nákup bank. Detailně je to rozepsáno v článku Konečně jsem se rozhoupal k pár nákupům.

📥 $JPM

Po amerických bankách jsem se koukal už dávno. Platí hezké dividendy a současné rostoucí sazby se jim hodí. V USA jim navíc nehrozí nějaké dodatečné zdanění, protože tam je považují za důležité pro ekonomiku (zdravé banky = zdravá ekonomika). Přiznám se, že jsem si u $JPM nedělal nějakou důkladnou DD. Prostě jsem jí vzal jako značku za cca 122,52 USD/kus. V plánu mám dobrat další kousky pokud se přiblíží k 100 USD (rozhodovat bude i kurz USD).

📥 $C

Další velká banka, kterou kupoval v březnu i Warren Buffett za cenu 55,2 USD/kus. Já jsem první nákup udělal na 51,6 USD a druhý na 44,08 USD. Další nákup bych viděl kolem 38 USD (bude záležet na kurzu). Nicméně na rozdíl od $JPM si moc nemyslím, že bychom se tam dostali.

📥 $INTC

V září jsem se odhodlal znovu naředit Intel. Tentokrát už naposledy. Stále věřím, že USA udělá vše proto, aby Intel podpořili. Natisknou peníze na dotace pro nové fabriky atd. Intel má plány jak se vrátit zpět na výsluní. Uvidíme jestli se jim to povede.

📥 $BAAGECBA

Několik měsíců jsem měl nákupní příkaz ba Monetu za 71 CZK a koncem září mi příkaz prošel. Postupně přikupuji. Nad českými bankami je zvláštní daň z nezasloužených zisků, to tlačí cenu dolů.

Shrnutí

Září bylo drsné a NASDAQ prorazil 52 týdenní dno. V říjnu to vypadá zatím na krátký bull run. Uvidíme co s tím udělá FED, inflace, trh práce, geopolitická situace. Dobře se nakupovalo jen ten kurz USD je nic moc.

Celkově se propadlo portfolio na +15,82 % (minulý měsíc +19,25 %). Nejsou v tom započítané dividendy.

AkcieNázevPodílNákupkaRozdíl%
BAACEZČEZ17,51%495,11 Kč409,39 Kč82,69%
BAAKOMBKomerční Banka13,92%709,58 Kč-26,58 Kč-3,75%
BAATABAKPhilip Morris ČR8,46%11 509,70 Kč5 090,30 Kč44,23%
IRMIron Mountain Incorporated7,44%618,89 Kč548,96 Kč88,70%
BAACZGCEČeská zbrojovka group5,93%293,29 Kč254,71 Kč86,84%
INTCIntel Corporation3,46%931,07 Kč-251,17 Kč-26,98%
CCitigroup Inc.3,33%1 188,18 Kč-98,14 Kč-8,26%
GEOThe GEO Group, Inc.3,00%179,98 Kč24,73 Kč13,74%
PSXPhillips 662,54%1 200,16 Kč1 017,73 Kč84,80%
LMTLockheed Martin Corporation2,54%7 690,02 Kč2 277,95 Kč29,62%
TAT&T Inc.2,52%514,93 Kč-120,00 Kč-23,30%
BAAGECBAMONETA Money Bank2,48%75,19 Kč-3,19 Kč-4,24%
AEMAgnico Eagle Mines Limited2,41%1 259,13 Kč-144,54 Kč-11,48%
SPGSimon Property Group, Inc.2,40%1 400,22 Kč952,91 Kč68,05%
GOLDBarrick Gold Corporation2,36%443,71 Kč-49,76 Kč-11,22%
SBSWSibanye Stillwater Limited2,23%323,45 Kč-72,84 Kč-22,52%
BSTBlackRock Science and Technology Trust2,15%872,14 Kč-105,11 Kč-12,05%
TSMTaiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited2,05%2 467,16 Kč-680,04 Kč-27,56%
CSCOCisco Systems, Inc.1,57%856,49 Kč169,98 Kč19,85%
QCOMQUALCOMM Incorporated1,53%3 037,73 Kč-34,16 Kč-1,12%
MOAltria Group, Inc.1,46%972,99 Kč70,17 Kč7,21%
TROWT. Rowe Price Group, Inc.1,42%3 225,66 Kč-445,70 Kč-13,82%
JPMJPMorgan Chase & Co.1,41%2 962,59 Kč-194,65 Kč-6,57%
AMTAmerican Tower Corporation1,38%4 946,76 Kč455,10 Kč9,20%
RIORio Tinto Group1,30%1 612,49 Kč-158,20 Kč-9,81%
VALEVale S.A.1,28%395,90 Kč-36,56 Kč-9,23%
LUMNLumen Technologies, Inc.1,08%240,48 Kč-43,14 Kč-17,94%
OPIOffice Properties Income Trust0,85%553,45 Kč-202,46 Kč-36,58%

Aktuálně portfolio sráží hlavně české akcie KB a ČEZ, které jsou zde silně zastoupené. KB po včerejší informaci, že by mohla být zvláštní dividenda 55 CZK, poskočila.

Složení:

  • 48,30 % české akcie
  • 7,04 % procesory
  • 4,81 % těžaři zlata
  • 4,81 % těžaři ostatní
  • 4,74 % USA banky

Těžaři zlata mi zatím moc radostí nedělají, trochu jsem doufal že v těchto podmínkách budou někde jinde a já je vyměním za něco co bude dole.

Těžaři ostatních kovů je moje sázka na budoucnost. Jsou teď levní. Navyšovat nemám v plánu, ale ta dividenda z nich je hezké :)

Výrobci procesorů tam bych rád ještě přikoupil. $AVGO a $TXN jsou moji kandidáti, ale moc se jim dolů nechce. Bylo by fajn v nich mít tak 10 % tohoto portfólia.

Uvidíme co ty banky. Kupoval jsem větší pozice než obvykle. Nemyslím si, že tam je moc prostoru pro další pád. Pokud by přesto nastal, umím si představit navýšit to k 10 %.

Už tam toho mám opravdu dost, takže se snažím další společnosti radši nesledovat :) Přiznám se že mě ale láká $GRMN. Dostal jsem hodinky Garmin k narozeninám a fakt koukám, co to umí. Osobně to mám hlavně na sport, ale čtení notifikací a SMS je fajn. Člověk nemusí koukat na mobil.

Hodně se teď mluví o zelené energii a sílí tlak po jádru. Zaujal mě ETF s názvem Sprott Uranium Miners ETF ($URNM). Osobně mám radši konkrétní firmy, ale už to nestíhám sledovat a v tomto případě je řada mimo USA. Cena je teď celkem vysoko, ale dividend yeld 6,19 % nezní špatně. Pokud by cena spadla pod 60 USD asi bych do toho šel.

Závěr

Stále si myslím, že nás nečekají dobré časy, hlavně tedy Evropu. Takže věřím spíše v toho medvěda, ale netroufám si říct co o kolik může spadnout. Pokud se bude USA držet tak budu nakupovat české akcie. Nějakou představu co nakupovat mám.


Jak bude reklama vypadat?
-
Kup si reklamu navždy pod tímto článkem jen za 100 Kč
Zobrazit formulář pro nákup

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.