Březen byl ve znamení čekání co bude dál s bankami. Jestli se vše zastaví u Silicon Valley Bank a Credit Suisse anebo budou padat i další banky. Říkal jsem si, že pokud půjdou dolů bankovní tituly co už mám v portfóliu tak přikoupím, nakonec ale nic nespadlo zas až o tolik. Nakonec jsem koupil něco jiného.
UPOZORNĚNÍ: Moje pokusy o investování/spekulace berte s rezervou. Já to dělám pro zábavu a jsem smířený s tím, že můžu o peníze přijít.
Krátké shrnutí
Investovat do akcií jsem začal koncem roku 2012. Nebylo na tom nic náročného, prostě jsem zašel do Fio, zřídil si účet pro investování přes e-Broker. Celá akce trvala chvíli, včetně vyplnění investorského dotazníku. Měl jsem jasný plán – vybrat si zajímavé akcie, které pravidelně vyplácejí dividendu a ty postupně hromadit. Po prostudování možností, které nabízel český akciový trh jsem se chtěl dostat na roční dividendu 6 % z investované částky a to včetně daní (na dividendu se uplatňuje 15% srážková daň – tu vám strhne banka při vyplácení, některé země mohou mít vyšší).
V roce 2020 jsem se pustil do akcií na amerických burzách. V roce 2021 jsem pak mé investiční snahy rozdělil na 3 portfólia, kde zkouším odlišené strategie.
Jak mi to postupně šlo se můžete přečíst v předchozích článcích.
- 05.10.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – září 2022 – Prodej $EPD z DP, nákup $JPM a $BAAGECBA, přikoupení $C, $INTC, do DP.
- 05.11.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – říjen 2022 – Přikoupení $JPM do DP.
- 03.12.2022 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – listopad 2022 – Prodej $GEO z DP, přeměna $IS na $U v RP.
- 05.01.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – prosinec 2022 – Vyčkávání co bude :)
- 02.02.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – leden 2023 – Vyčkávání co bude :)
- 04.03.2023 – Jak mi jde investování do akcií přes Fio e-Broker – únor 2023 – Koupil jsem $CCI a přikoupil $AMT do DP.
Starší články pak najdete na stránce Historie mého investování do akcií.
Super Rostoucí Portfólio (SRP)
SRP je složeno z toho nejrizikovějšího, zároveň s potenciálně nejvyšším ziskem. S tím jak se otřásá bankovní sektor, tak roste cena $BTC a rostou i těžaři. Nicméně stále jsem ještě pořádně v mínusu.
Do SRP jsem už měsíce nic nového nepřidával. Aktuálně je SRP -63,12% % (minulý měsíc -65,42 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| RIOT | Riot Blockchain, Inc. | 42,69% | 363,12 Kč | -158,37 Kč | -43,61% |
| RMNI | Rimini Street, Inc. | 28,42% | 144,60 Kč | -59,78 Kč | -41,34% |
| MARA | Marathon Digital Holdings, Inc. | 21,78% | 610,46 Kč | -428,19 Kč | -70,14% |
| TRUFF | Red Light Holland Corp. | 4,63% | 8,73 Kč | -7,11 Kč | -81,50% |
| INND | InnerScope Hearing Technologies Inc | 2,48% | 0,76 Kč | -0,68 Kč | -90,13% |
| FAIL | FAIL | 8,83% |
- FAIL – jsou neúspěšné obchody a kolik z celkové investovaná částky jsou
Aktuálně toto portfólio moc nesleduji a čekám co bude dál.
Rostoucí portfolio (RP)
RP je moje oblíbené portfólio, které jsem začal budovat ze společností, které na trh vstupovali jako SPAC. Vzhledem k tomu že se jedná převážně o technologické společnosti, tak jim aktuální situace nesvědčí. Pád Silicon Valley Bank, kde řada z nich má peníze tomu moc nepomohl.
Aktuálně je portfólio -51,84 % (minulý měsíc -48,64 %).
| Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| NET | Cloudflare, Inc. | 25,14% | 1 470,73 Kč | -159,30 Kč | -10,83% |
| RKLB | Rocket Lab USA, Inc. | 23,83% | 188,20 Kč | -105,32 Kč | -55,96% |
| BAAGEVOR | GEVORKYAN, a.s., | 17,89% | 251,30 Kč | -27,30 Kč | -10,86% |
| META | Meta Platforms Inc. | 7,35% | 5 292,55 Kč | -693,67 Kč | -13,11% |
| U | Unity Software Inc. | 5,55% | 2 056,21 Kč | -1 361,84 Kč | -66,23% |
| MSTR | MicroStrategy Incorporated | 5,11% | 10 643,88 Kč | -4 240,33 Kč | -39,84% |
| GRAB | Grab Holdings Limited | 3,88% | 286,52 Kč | -219,05 Kč | -76,45% |
| AVPT | AvePoint, Inc. | 3,13% | 244,02 Kč | -157,06 Kč | -64,36% |
| WBD | Warner Bros. Discovery, Inc. | 3,11% | 506,18 Kč | -181,69 Kč | -35,90% |
| GBTC | Grayscale Bitcoin Trust | 2,73% | 1 068,12 Kč | -726,29 Kč | -68,00% |
| ASTR | Astra Space, Inc. | 1,56% | 131,37 Kč | -123,21 Kč | -93,79% |
| MKFG | Markforged | 0,72% | 223,92 Kč | -203,94 Kč | -91,08% |
V březnu jsem neměl čas aktivně to moc sledovat. Nicméně stále žádná sláva.
Dividendové portfólio (DP)
Dividendové portfólio je největší. Věnuji mu také nejvíce času.
💰 Připsané dividendy
| Společnost | Dividenda |
| $VALE 💸 | 9,72 USD |
| $VALE | 1,32 USD |
| $SPG | 12,24 USD |
| $CCI | 5,32 USD |
| $BST | 4,67 USD |
| $BST 💸 | 6,56 USD |
| $TROW | 4,15 USD |
| $LMT | 5,10 USD |
| $QCOM | 2,55 USD |
| $GOLD | 3,99 USD |
| $AEM | 5,78 USD |
| $OPI 💸 | 3,94 USD |
| $PSX | 8,03 USD |
| $INTC | 12,41 USD |
- 💸 Nezdaněná dividenda – v DP budu muset odvést 15 %
Celkem za březen bylo 85,78 USD, což je asi rekord. Část z toho jsou však nezdaněné dividendy. Takže ve výsledku to bude o něco méně. I tak se pomalu ale jistě blížíme ke 100 USD :)
📥 $SBSW
$SBSW (Sibanye-Stillwater) je společnost, která těží zlato a PGM (Platinum Group Metals), což jsou platina, palladium, rhodium, ruthenium, iridium a osmium. Nově rozjíždí také těžbu a zpracování lithia. Je to trochu rizikovější investice, ale společnost mi přijde aktuálně celkem podhodnocená. Všechny projekty počítají s velkou rezervou kvůli výkyvu kurzu. Už jsem je měl dříve, ale poté co jsem zjistil že se začali zaměřovat na lithium, tak jsem musel ještě přikoupit. Fakt mi to nedalo. Třeba jejich lithiové operace v severní Evropě, pokud by se počítala nejvyšší cena lithia za rok 2021, tak tam by je to mělo hodnotu jejich aktuálního market cap až se rozjede. Jasně je to extrém, ale ukazuje to jak moc sražená cena komodit platiny a paládia poslala $SBSW dolů.
📥 $MO
Altria Group, Inc. je jedna z mých prvních akcií koupených na NYSE. Koupil jsem je 20.07.2020 a od té doby tato společnost moc nevyrostla (aktuálně -2,15 % oproti tehdejší nákupce). Zato ale spolehlivě vyplácí krásné dividendy. Její cena se houpe od 40 do 50 USD. Jasně je to tabáková společnost zaměřená na USA, takže sama o sobě riziková investice. Vzhledem k tomu jak spolehlivě platí dividendy, tak jsem se rozhodl přikoupit. I kdyby růst měl být jen dividenda kterou dále investuji, tak to stojí za to.
Shrnutí
Současný pseudo bear market podle mě ještě neřekl své poslední slovo. Na druhou stranu šíleně se táhne. Jediné co se změnilo, je že výrazně oslabil USD, což poslalo mé portfólia dolů. Minulý týden jsem zvažoval nákup KB, přeci jen vzhledem k 60 CZK dividendě to prostě vypadá lákavě, ale nakonec jsem to odložil a teď už mi přijde drahá.
Celkově je portfólio na +16,87 % (minulý měsíc +20,04 %). Nejsou v tom započítané dividendy. Vliv má také kurz USD.
| Druh | Akcie | Název | Podíl | Nákupka | Rozdíl | % |
| Energetika | BAACEZ | ČEZ | 18,87% | 495,11 Kč | 589,89 Kč | 119,15% |
| Banks | BAAKOMB | Komerční Banka | 13,37% | 709,58 Kč | 20,43 Kč | 2,88% |
| Tobacco | BAATABAK | Philip Morris ČR | 7,98% | 11 509,70 Kč | 5 930,30 Kč | 51,52% |
| Datacenters | IRM | Iron Mountain Incorporated | 6,45% | 618,89 Kč | 507,48 Kč | 82,00% |
| Defense | BAACZGCE | Česká zbrojovka group | 5,64% | 293,29 Kč | 286,71 Kč | 97,75% |
| Telecom Services | AMT | American Tower Corporation | 3,99% | 4 760,19 Kč | -402,70 Kč | -8,46% |
| Banks | JPM | JPMorgan Chase & Co. | 3,78% | 2 817,39 Kč | -66,89 Kč | -2,37% |
| Semiconductors | INTC | Intel Corporation | 3,25% | 931,07 Kč | -222,13 Kč | -23,86% |
| Metals & Mining | SBSW | Sibanye Stillwater Limited | 2,90% | 252,99 Kč | -71,79 Kč | -28,38% |
| Tobacco | MO | Altria Group, Inc. | 2,83% | 988,09 Kč | -36,06 Kč | -3,65% |
| Banks | C | Citigroup Inc. | 2,71% | 1 188,18 Kč | -201,03 Kč | -16,92% |
| Banks | BAAGECBA | MONETA Money Bank | 2,64% | 75,19 Kč | 10,41 Kč | 13,85% |
| Telecom Services | T | AT&T Inc. | 2,41% | 514,93 Kč | -94,28 Kč | -18,31% |
| Defense | LMT | Lockheed Martin Corporation | 2,39% | 7 690,02 Kč | 2 773,53 Kč | 36,07% |
| Gold | AEM | Agnico Eagle Mines Limited | 2,31% | 1 259,13 Kč | -73,00 Kč | -5,80% |
| Gold | GOLD | Barrick Gold Corporation | 2,26% | 443,71 Kč | -23,49 Kč | -5,29% |
| Real Estate | SPG | Simon Property Group, Inc. | 2,18% | 1 400,22 Kč | 983,81 Kč | 70,26% |
| Oil & Gas | PSX | Phillips 66 | 2,17% | 1 200,16 Kč | 904,80 Kč | 75,39% |
| Semiconductors | TSM | Taiwan Semiconductor Manufacturing Company Limited | 2,03% | 2 467,16 Kč | -493,07 Kč | -19,99% |
| Asset management | BST | BlackRock Science and Technology Trust | 1,72% | 872,14 Kč | -190,19 Kč | -21,81% |
| Communication Equipment | CSCO | Cisco Systems, Inc. | 1,52% | 856,49 Kč | 253,39 Kč | 29,58% |
| Telecom Services | CCI | Crown Castle Inc. | 1,31% | 3 146,73 Kč | -283,35 Kč | -9,00% |
| Semiconductors | QCOM | QUALCOMM Incorporated | 1,20% | 3 037,73 Kč | -418,31 Kč | -13,77% |
| Metals & Mining | RIO | Rio Tinto Group | 1,15% | 1 612,49 Kč | -178,98 Kč | -11,10% |
| Financial Services | TROW | T. Rowe Price Group, Inc. | 1,08% | 3 225,66 Kč | -856,83 Kč | -26,56% |
| Metals & Mining | VALE | Vale S.A. | 1,04% | 395,90 Kč | -72,05 Kč | -18,20% |
| Real Estate | OPI | Office Properties Income Trust | 0,56% | 553,45 Kč | -297,94 Kč | -53,83% |
| Telecom Services | LUMN | Lumen Technologies, Inc. | 0,26% | 240,48 Kč | -188,44 Kč | -78,36% |
Co se týká jednotlivých položek:
- ČEZ – Acho jo, tohle je super titulu, do kterého se snad dá i šetřit na důchod, ale vzhledem k tomu, co (ne)plánuje vláda fakt netuším co s tím. Snad klapne alespoň tak 100+ CZK dividenda než se rozhodnou to nějak zmateně koupit/rozdělit.
- KB – Spadla kvůli bankovní krizi, ale ne dostatek. Blíží se rozhodný den dividendy 60 CZK.
- $AMT, $CCO – REIT zaměřený na telekomunikační infrastrukturu, který bude těžit z 5G.
- $JPM, $C – Banky v USA jsem vždy chtěl koupit. Trochu jsem pokukoval pro dalším přikoupení $JPM.
- $INTC – Přiznám se že netuším proč rostou. Nejen $AMT jim požírá podíl v datacentrech.
- $SBSW, $VALE, $RIO – těžaři kovů. Bez nich to nepůjde. Beru to trochu jako zajištění proti inflaci.
- $AEM, $GOLD – těžaři zlata. Zlato pomalu roste uvidíme co to udělá s těmito společnostmi.
- $OPI – REIT kancelářských prostor. Platí hezky ale je vidět že reaguje na blížící se krizi v USA. Popravdě se celkem bojím :)
- $LUMN – Společnost co má nejvíce optiky v USA a velké dluhy. Bohužel přestali vyplácet dividendy.
Pokukoval jsem po bankách. Líbilo by se mi navýšit pozici v $JPM.
Jinak čekám na výraznější propad.
Závěr
Plán je tedy čekat a inkasovat dividendy :)
- CashLendy - Nejlevnější nebankovní půjčka s úrokem již od 4,99 %
Proč nenaředíš LUMN?
Zdravím, už to není dividendový titul a situace je teď celkem komplikovaná. Pokud by tam byla vyhlídka výplaty dividend v dalších letech (2 – 3) anebo se vše zdá jen horší než je, tak bych klidně zaspekuloval. Zítra by měly být výsledky + počkám na konferenční hovor a uvidím. Tam to pokazil starý management, který už tam není. Bylo tam pár red flags, které jsem špatně vyhodnotil – například buybacky když je firma zadlužená až po uši. Měl jsem se ptát “Komu ty buybacky pomůžou?”