Jak jsem si začal tvořit dividendové portfólio IV.

fuck-yeah-close-enoughPopravdě jsem posledního půl roku na mé portfólio dividendových akcií moc nesahal. Mám tam stále 50K CZK + nějaké drobné na poplatky. Samozřejmě jsem uvažoval o dalších investicích, ale nějak mě nic dalšího nezaujalo, ale o tom napíšu v další části. Vezmeme to zřejmě postupně.

Momentální stav

V současné době mám následující akcie:

Akcie Společnost Kusů
BAAFOREG Fortuna 110
BAACEZ ČEZ 30
BAATELEC Telefonica O2 30
BAATABAK Philip Morris 1
BAANWRUK NWR UK 16

Část jsem nakoupil koncem roku 2012 a zbytek v první polovině 2013. NWR UK jsem bral jako takovou rizikovou investici. V jednu dobu mi zbylo několik stovek na akciovém účtu, takže jsem si koupil 16 akcií za celkem 492,80 CZK (vycházelo to na 30,80 CZK/akcie).

Celková hodnota portfólia je 49.016,20 CZK, nutno ovšem podotknout, že se mi tam „válí“  ještě kapitál 1.753,85 CZK, což je zbytek neinvestovaných peněz a dividenda z Fortuny. Čistě na účtu FIO e-broker jsem +270,39 CZK :)

Ovšem do toho nejsou započtena dividenda za rok 2013.

Dividenda za rok 2013

Takže jak vlastně dopadla dividenda za rok 2013? Přece kvůli nim jsem tohle vše dělal ne? ;)

V následující tabulce jsou všechny výplaty spojené s akciemi, které jsem obdržel za rok 2013.

Akcie Datum [1]
Kusů Dividenda [2]
Investováno Procenta  Poznámka
BAATABAK 27.05.2013 1 765,00 Kč 10 800,00 Kč 7,08%
BAAFOREG 28.06.2013 110 1 745,15 Kč 9 559,00 Kč 18,26% 68,25 EUR
BAACEZ 17.10.2013 30 1 020,00 Kč 19 612,50 Kč 5,20%
BAATELEC 10.12.2013 30 510,00 Kč 9 747,00 Kč 5,23%
BAATELEC 10.12.2013 30 300,00 Kč 9 747,00 Kč 3,08% emisní ážio 2012 [3]
  1.  Kdy jsem se „dokopal“ vyzvednout peníze
  2. Z dividendy se platí 15% srážková daň, kterou vám odečtou v bance, která je pověřená výplatou
  3. „Dividenda“  z O2 byla rozdělena na dividendu a takzvané emisní ážio, které se vyplácelo zvlášť a zřejmě kvůli němu budu muset vypisovat o papír víc k přiznání k příjmu

Takže celkem jsem investoval 50.211,30 CZK a získal 4.340,15 CZK (emisní ážio se bude danit v přiznání k dani s přijmu). Takže zhodnocení je 8,64 %.

Hodnocení roku 2013

Moje akcie

Teď když se na to dívám, tak to vypadá celkem hezky, ale popravdě za největším úspěchem, což jsou dividenda z Fortuny je moje začátečnické štěstí. Koncem roku 2012 jsem se po založení Fio e-broker nemohl dočkat, než nějaká akcie spadne a koupil jsem právě Fortunu. Věděl jsem že z ní budou dividendy, ale neměla jí tak vysokou aby odpovídala mému „vzorci“. Pár dnů po koupi jsem si říkal, že byla blbost jí kupovat a jestli takto budu nakupovat dál, tak to daleko nedotáhnu. Společnost ovšem vypsala dividendu poměrně vysokou, cena vystřelila nahoru. Takže cena 86,90 CZK/akcie se vyšplhala na dnešních 125 CZK/akcie (+61,43 %), což mimochodem drží hodnotu mého portfólia kolem nuly.

Naproti tomu propadl ČEZ. Dokonce jeho klesající cena mě přesvědčila koupit další kusy. 28.12.2012 jsem koupil 15 kusů za 671 CZK/kus (10.065 CZK) a 24.01.2013 opět 15 kusů 636,50 CZK/kus (9.547,50 CZK). Celkem na ČEZu teču 4.242,50 CZK (-21,54%). Přitom dělá v podstatě 40% mého portfólia (jako jedno z pravidel jsem si řekl, že budu investovat po 10K). Alespoň mě může těšit ta dividenda z něj 1.020 CZK :)

A další asi nemá moc cenu komentovat. O2 je ve ztrátě 967 CZK (dividenda byla 510 CZK) a Philip Morris ztrácí 300 CZK (dividenda 765 CZK). Ovšem zde mě to nijak moc netrápí. Možná O2, tam nevím co bude dál, co to koupil nový vlastník. Všude jsou samé nepodložené spekulace. PM neřeším, to je super akcie už několik let. Škoda že není víc takových.

Ostatní akcie

Tento rok jsem se rozhodl, že nebudu investovat víc než 50K, což mi přišlo hodně líto u Komerční Banky. Její akcie po dnu pro vyplacení dividend spadly pod 3,5K za akcii. Chtěl jsem jsem si koupit 3 kusy, ale držel jsem se pravidla o neinvestování dalších peněz. S odstupem času to vypadá jako chyba. Momentálně totiž KB má 4,5K CZK/akcie. Pokud se něco tento rok nepokazí, tak zřejmě tento rok na takovou částku už nepadne. KB by jsem to portfólia rozhodně bral.

Mezi další akcie z portfólia Easy Click jsem propásl dobrou cenu u DEUTSCHE TELEKOM AG. Tam vycházely dividendy po zdanění nad 6%.

Rok 2014

Takže co tento rok? Zatím se to spíše hemží odhady, která společnost bude kolik vyplácet. Nic není jisté, takže se mi ani moc nechce do nákupu. Pár dobrých akcii sice vidím, ale rád by jsem spíše diverzifikoval.

  • O2 by měla údajně vyplácet 28 CZK/akcie. Momentálně tak po zdanění vychází na 8,1 %. Ovšem otázka je co nový majitel.
  • ČEZ je stále dole a případná dividenda 39,83 CZK/akcie vychází na 6,58 %. Už jich mám ale v portfóliu moc :/
  • Druhé místo má Philip Morris. Dividenda by mohla být 836,56 CZK/akcie. 6,71 % po zdanění vypadá lákavě

No a to je vše, co by stálo za to přikoupit. Ostatní akcie z portfólia Easy Click jsou na mě moc drahé. Přes 6% po zdanění tam nic nevychází. Nejblíže je opět Fortuna s 0,27 EUR/akcie (cca 7,29 CZK/akcie), což je 4,96% po zdanění.

Další nemá cenu řešit.

Závěr

Přiznám se, že mimo portfólio Easy Click jsem se nedíval. Tam je nákup už ale trochu dražší, FIO e-broker vyžaduje minimálně jednu transakci v zahraničí. Na americkém trhu to tuším vychází na 7 USD. Moc akcií tam ale po zdanění přes 6% nedává.

Stejně jako minulý rok i tento začnu u stavebního spoření, které vychází lépe než dividendové akcie :) Mezitím se ukáže jestli náhodou něco zajímavého nespadne dolů anebo FIO nepřidá do Easy Click nějakou hezkou dividendovou akcii.

Share Button
(0)(0)

Jak bude reklama vypadat?
-
Kup si reklamu navždy pod tímto článkem jen za 100 Kč
Zobrazit formulář pro nákup

Další články k tématu

11 komentářů

  1. Jirka napsal:

    má to kromě zkušeností cenu? nešlo by z těch 50K za takovou dobu udělat víc než 4tis.? ...jen se ptám, mě to tak tedy příjde - 8,5% je hezkých ale při jiné vložené částce, tu bych se snažil nejprve získat i za přispění těch 50ti, který ti tam "spí"

    (0)
  2. Andre napsal:

    Můžeš v krátkosti vysvětlit, že se stav. spoření lepší než akcie? Stavebko mám také a co o něm vím, tak o moc lépe nevychází.

    (0)
  3. Raddo napsal:

    Co rikas na plus500 ? Ja jen tak som predtyzdnom to spojazdnil a nakupil nejake bitcoin, nevim mozna blbost ale skusim a uvidime.. ale ako pisem mozno idem uplne zlym smerom..

    (0)
    • admin napsal:

      Kronen: to jo ty jsou lákavé, ale moc titulů co ti dá po zdanění 6% tam není.
      Raddo: s plus500 zkušenosti nemám. BitCoinů moc nemám, ale za částku v hodnotě cca 40 USD jsem zkusil obchodovat na trhu alternativních kryptoměn a moc to zatím nejde. BTC fandím a jako riziková investice pro může být zajímavé. V podstatě neexistuje strop kam to může vylézt. Klidně může stát 1 BTC i milion dolarů :)
      Andre: Díky státnímu příspěvku se dostaneš na cca 10%. Teď nevím kolik to přesně je.
      Jirka: dlouhodobě jsem nic zajímavějšího nenašel, tak si hraju :)

      (0)
  4. Kronen napsal:

    Zkus americké akcie. Vyplácejí dividendy 4x ročně ;-)

    (0)
  5. Andre napsal:

    admin: Ano, 10 %, ale maximálně 2 000 Kč. Je to u stavebka omezené. A navíc teda asi 2 % úroky ze vkladu. Takže přes 5 000 Kč u akcií je stále víc.

    (0)
    • admin napsal:

      Andre: však samozřejmě, že stavebko má limit, ale vyplatí se tam těch 20K za rok dát.

      (0)
  6. Josef P. napsal:

    Ivane s tím stavebkem to ale není tak jednoduché, ano pokud tam strčíš alespoň 20K za rok, tak zhodnocení je "dobré" jenže, jak ty prachy hodláš vybrat? Naštěstí neprošel Kalouskův návrh na úplné vázání státní podpory na použití pro bydlení, pořád tam ale je zdanění výnosu a roční poplatek za vedení účtu stavebka. No a abys to vůbec vybral, musíš to nechat těch 6 let běžet. Takže i při minimálním vkladu je to 120K který ti budou 6 let ležet a jak na ně sáhneš, o podporu přijdeš. Takže 2k za rok od státu - 400kč za poplatek stavební spořitelně = 1600,- za rok od státu z blokovaných 20K. No jedině těch 20K držet do prosince někde jinde na solidní úrok a pak je jednorázově nalejt do stavebka. No pořád to musí být peníze co prostě nepotřebuješ. No a pak je tu další věc, že ty budeš spořit 5 let jak trotl, pak přijde zase Kalousek a protlačí vázání podpory na bydlení a jsi v řiti. Tak jako to udělal u smluv do roku 2003 a sestřelil státní podporu z 3K na 2K a bylo vymalováno.

    (0)
    • admin napsal:

      Josef P.: mám trochu jiné podmínky. Smlouvu mám podle starých pravidel, takže s penězi můžu dělat cokoliv (smlouva je stará snad 10 let). Navíc o trochu lepší zhodnocení. Třeba minulý rok jsem dostal navíc 10% z roční částky, co jsem tam dal (limit byl 20K).
      Samozřejmě s tebou ale souhlasím. Na to že stavební spoření má být jedna z nejjistějších forem spoření, nám ukázal bývalí ministr financí, že tomu tak být nemusí.

      (0)
  7. ExPlaclaBoy napsal:

    Gratuluji, skvele zhodnoceni! Inflace za rok 2013 byla cca 1,4% (mas to v CZK, pocitam inflaci CZK), tak jsi realnou hodnotou 7,22% v zisku. Oproti prumerne hypotecni sazbe cca 3 % (uverove zajisteni obchodu), pri vyteznosti nemovitosti 5% pekne (investici do nemovitosti beru jako etalon podle ktereho hodnotim jine investicni strategie).

    (0)
  8. Libor napsal:

    Zdravím, každy zisk po odečtení inflace je dobrý, nicméně riziko poklesu akciií při prodeji je nemalé. Pro vyšší výnos bych se poohlížel po fotovoltaickych panelech cca 9%, peer-to peer pujcky cca 20% ci konzervativni portfolio na fin. trzich cca 30%. Kazda investice ma pro a proti, zalezi na kazdem co mu vyhovuje. :)

    (0)